外贸人注意！来自这些国家的汇款，你可能无法入账！
语
READ
有一种外贸人的惆怅叫做 货款未到账，心无处安放！近日有听到有出口商吐槽，说好不容易接到个俄罗斯订单，支付方式是定金+见Copy件付款，那边定金打过来后，国内银行说俄罗斯那家银行被制裁了，美元定金无法入账，只能退回去......
幸好事情是发生在定金阶段，如果是新客户或信用情况一般的客户，尚在付款买单阶段，货款到账，提单被客户拿走后，才得知无法入账，那可得着急了。
这个事情让人想到了前一阵很多企业吐槽的某银行对土耳其收汇业务的核查，觉得有必要给大家提个醒：近期在与俄罗斯和土耳其等客户做生意时，请务必提前核查确保收汇渠道畅通！
建议清查方式如下:
首先，让客户付一笔定金过来，看银行能否正常入账。如果是近期已有交易的老客户，则可以相对灵活一些，毕竟已有正常入账经历。但有定金总归更好，一方面降低客户信用风险，另一方面能紧跟海外制裁和银行政策的变动。
其次，经核查正常的汇款银行，与客户书面约定后续必须用这家银行付款，避免不必要的风险和纠纷。
再次，做DP支付方式的，确保美元入账之后，再放单。
最后，投保出口信用保险，转嫁风险。与本文所述事项有关的保险规则，虽说不复杂，但也没你想的那么简单。
高风险国家、地区及查询方式如下：
第一类：受联合国和/或美国制裁的国家
包括伊朗、苏丹、朝鲜、叙利亚、古巴，这5个国家是受联合国和/或美国制裁的，国内大部分银行拒绝办理这些国家的任何国际业务。
查询方式：
联合国制裁名单查询网站：https://www.un.org/sc/suborg/zh/sanctions/un-sc-consolidated-list
美国OFAC制裁名单查询网站：http://sanctionssearch.ofac.treas.gov
02
第二类：受美国（和/或）欧盟等单方面制裁的实体
例如俄罗斯。近年来，美国和欧盟对俄罗斯的国防、金融和能源等行业采取一系列制裁措施。查询显示，当前位于美国制裁名单上的俄罗斯银行多达94家（含分支行），其中包括该国大的银行之一的莫斯科银行，也就是本文开头那家企业遇到的汇款银行。
查询方式：
美国OFAC制裁名单查询网站：http://sanctionssearch.ofac.treas.gov
欧盟制裁名单查询网站: http://eeas.europa.eu/cfsp/sanctions/consol-list_en.htm
03
第三类：未受制裁但疑似为受制裁实体提供金融服务的国家
例如阿联酋（主要是迪拜、阿布扎比、沙迦这些酋长国）、沙特、土耳其等，来自这些国家的美元付款，涉嫌为高风险个人/组织（如伊朗、ISIS）提供金融服务，有可能会被美国核查，或者国内的一些银行为避免摊上事儿，也会主动进行核查。今年7月1日，史上特别严的反洗钱新规实施，同一时期国内一些银行开始严查境外尤其是土耳其和阿联酋的美元汇款，引得广大出口商纷纷吐槽。
查询方式：每家国内银行政策不同，详询银行
04
第四类：未受制裁但高风险国家
例如土耳其、巴基斯坦等，这些国家国内政局不稳，与美国若即若离，被制裁的可能性很大。对于这些国家的业务，我们银行也是比较谨慎的。
查询方式：每家国内银行政策不同，详询银行。
新版高风险国家名单如下，大家收款时注意了！
最新版高风险国家名单如下
中文国家名
阿富汗
阿尔巴尼亚
安哥拉
阿塞拜疆
巴哈马
孟加拉国
波斯尼亚和黑塞哥维纳
缅甸
布隆迪
喀麦隆联合共和国
中非共和国
科摩罗
克罗地亚
古巴
刚果民主共和国
多明尼加共和国
东帝汶
赤道几内亚
厄立特里亚
冈比亚
几内亚
几内亚比绍
伊朗
伊拉克
象牙海岸
哈萨克斯坦
肯尼亚
韩国
老挝人民民主共和国
吉尔吉斯斯坦
黎巴嫩
利比里亚
利比亚
马其顿
前南斯拉夫共和国
马达加斯加
马里
毛里塔尼亚
黑山
莫桑比克
尼泊尔
尼日利亚
巴基斯坦
白俄罗斯共和国
南苏丹共和国
刚果民主共和国
俄罗斯
塞尔维亚
塞拉利昂
索马里
苏丹
叙利亚
塔吉克斯坦
坦桑尼亚
东帝汶
多哥
土库曼斯坦
乌干达
墨西哥合众国
乌兹别克斯坦
也门
津巴布韦
阿拉伯联合酋长国
迪拜
巴尔干半岛
科特迪瓦
朝鲜
英文国家名
Afghanistan
Albania
Angola
Azerbaijan
Bahamas
Bangladesh
Belize
Bolivia
Bosnia and Herzegovina
Myanmar
Burundi
Cambodia
United Republic of Cameroon
Central African Republic
CHAD
CHAD
Colombia
Comoros
Costa Rica
Croatia
Cuba
Democratic Republic of the Congo
Dominican Republic
East Timor
Ecuador
El Salvador
Equatorial Guinea
Eritrea
Gambia
Guatemala
Guinea
Guinea-Bissau
Guyana
Haiti
Honduras
Iran
Iraq
Ivory Coast
Jamaica
Kazakhstan
Kenya
Korea
Lao People's Democratic Republic
Kyrgyzstan
Lebanon
Liberia
Libya
Macedonia
The former Yugoslav Republic
Madagascar
Mali
Mauritania
Montenegro
Mozambique
Nepal
Nicaragua
Nigeria
Pakistan
Panama
Papua New Guinea
Paraguay
Peru
Republic of Belarus
Republic of South Sudan
Democratic Republic of the Congo
Russia
Serbia
Sierra Leone
Somalia
Sudan
Syria
Tajikistan
Tanzania
East Timor
Togo
Turkmenistan
Uganda
Ukraine
United Mexican States
Uzbekistan
Vanuatu
Venezuela
Yemen
Zimbabwe
United Arab Emirates
Dubai
Balkan
Cote d'Ivoire
North Korea
请避免与以上国家有公司银行汇款收发关系！对于以上高危国家，可以选择西联汇款、速汇金、中国银行个人账户T/T付款。
此外，以下国家可以签订合同，但需要向银行提供所必须的各种证明关系，以证明业务合法。
国家包括：阿联酋、沙特、土耳其、巴基斯坦、阿富汗、土库曼斯坦。
证明材料包括：1. 反洗钱调查表2. 风险承诺函3. 说明：出口方、付款方、三方关系
另需要注明：此货物未经停伊朗港口，由此产生的任何经济纠纷及后果由我司承担，与银行无关。
以下这些国家中国银行无法收款，款项会原路返回。包括：朝鲜、伊朗、叙利亚、苏丹、俄罗斯（尚未最终确定）
晋兴通公众号
分享更多外贸讯息
长按扫码关注我们
服务热线：400-675-6550