高风险国家名单更新，外贸收汇安全预警
一、背景综述
金融行动特别工作组（FATF）作为全球反洗钱和反恐怖融资标准的制定机构，持续监测各国相关体系的合规情况。该组织每年召开三次全会，审议各国整改进展，并发布两份关键声明：一是“呼吁采取行动的高风险国家和地区”（俗称“黑名单”），二是“应加强监控的国家和地区”（俗称“灰名单”）。
二、2026 年 6 月名单更新详情
在 2026 年 6 月举行的第 34 届第 6 次全会上，FATF 作出最新决议：将波黑和伊拉克列入“灰名单”；认可阿尔及利亚和纳米比亚在反洗钱体系建设上的显著进展，将其移出“灰名单”；同时更新对缅甸的公开声明。
1. 高风险国家和地区（黑名单，共 3 个）
以下国家面临最高级别的监管风险，建议企业审慎处理相关收汇业务：
- 朝鲜
- 伊朗
- 缅甸
官方详情参考：FATF 官网公告
2. 应加强监控的国家或地区（灰名单，共 22 个）
以下国家和地区需加强尽职调查与风险监控：
官方详情参考：FATF 官网公告
三、合规建议
各金融机构及外贸企业应密切关注上述名单变动，严格依据法律法规要求，及时调整风险管理策略，对涉及上述国家的交易采取强化尽职调查等措施，确保资金往来安全合规。