MCI投资部门负责人Aldi Adrian Hartanto
在印尼银行机构中引领风险投资浪潮的Mandiri Capital Indonesia（MCI）是印尼最大银行Bank Mandiri的风险投资部门，该公司表示现在正在寻求投资印尼以外的创业公司，新加坡是最有可能的目标。
“肯定会是东南亚。目前我们还没有来得及考察马来西亚和其他国家，但新加坡是我们看过的地方。”MCI投资部门负责人Aldi Adrian Hartanto说。
虽然海外投资是一种可能性，但Hartanto解释说MCI的重点仍将放在国内，越来越多的银行开始通过扩大风险投资业务来跟随MCI的步伐。竞争对手BCA已经推出了风险投资部门，而国有银行同行BRI也将加入潮流。
尽管竞争加剧，Hartanto表示他相信MCI。据报道MCI去年在七家创业公司投资总额为2,560万美元。但由于母公司Bank Mandiri的地位以及它能够提供给创业公司的额外价值，MCI仍然较其他风险投资公司占据优势地位。
Hartanto在接受专访时详细阐述了MCI的战略，国内竞争，对金融科技的投资和退出。以下是采访实录：
记者：
MCI是印尼当地银行第一个CVC吗？Bank Mandiri进入VC领域的原因是什么？
Hartanto：
是的，我们很自豪我们是先驱，是印尼首家成立风险投资部门的银行。我们进入VC领域主要是因为我们看到数字化不仅仅是一种趋势，它正在发生。其他行业在技术上已经完全被打乱，比如像Go-Jek和Grab这样的运输行业。此外，客户的行为正在发生巨大变化。比如，在2013-2014年左右，（Bank Mandiri）分支机构的交易额仍然在50%左右，现在只有2%。大部分交易都是通过手机银行或其他数字渠道完成。所以我们将这种趋势看作令人兴奋和具有挑战性的事情，并且我们需要找到一种引导事物的方式。银行业受到高度监管，因此银行很难应对这个数字化时代的发展。我们看到，我们需要有一个独立的桥梁实体，以弥合银行实际在做的事情与金融科技公司正在做的事情之间的差距。
记者：
其他银行是否会跟随你们的步伐？你们将如何处理竞争？
Hartanto：
这绝对不仅仅只有我们是这样想的。已正式启动（CVC分支机构）的银行有BCA及其中央资本Venturra。还有其他银行，如BRI、BNI，尽管尚未得到证实。大多数大银行也在试图赶上潮流，但我认为他们仍在试图摸索，与我们在2015年开始时的情况几乎一样。
（CVC）行业还很新，我们还没有完成一笔交易。但我们可以说，我们有一个潜规则，如果我们与其他银行的风险投资部门共同投资将会很困难，但如果其他银行想要投资下一轮，那就没问题。
记者：
你们会为其他银行的风险投资部门带来什么额外的价值？
Hartanto：
Bank Mandiri不只是一家银行，我们更像是一个金融服务集团。银行业务是我们的核心业务，但我们拥有各种业务部门和子公司，这些业务部门和子公司提供的不止是普通银行产品。就网络而言，我们是数以千计的分支机构中规模最大的分支机构之一，基础设施将是创业公司的关键。最后一个因素是在导航条例方面。对金融科技公司来说，这非常关键，特别是在像印尼这样的市场。
记者：
作为银行的VC部门，与传统风险投资公司相比，有哪些优势和劣势？
Hartanto：
我们将自己定位为战略投资者。创业公司通常意识到他们需要与大公司合作，所以我们在寻找好公司和说服他们接受我们的投资方面没有问题。不仅对银行而且对企业型风险投资公司而言，挑战性的部分是官僚作风。特别是对我们来说，因为我们还很新。银行仍然处于将他们的心态从过去的100年转变到现在的过程中。因此面临的挑战是如何调整思路和目标。我们正逐渐设法去影响其他银行，让他们意识到这是他们需要拥抱的未来。
我们作为战略投资者的地位也意味着我们不仅看到的是公司能否带来良好的回报，因为从我们的角度来看，回报并不是主要目标。主要目标是创新和合作的潜力，为银行提供战略支持。
记者：
能透露基金规模，平均投资额度和筹资阶段吗？
Hartanto：
我们目前管理着一个4,000万美元的基金。这是一个纯粹的资产负债表基金。所以这个结构不是LP结构。钱纯粹来自银行。
在投资方面，我们只关注金融科技，我们将其分为三个子部门：支付、贷款和企业解决方案。企业解决方案主要关注数字化银行或数字化客户。
就阶段而言，我们通常投资于种子期过后的公司。我们不会投资于只有一个创意或只有一两个月左右时间的公司。我们更喜欢那些在过去6-12个月内已经有稳定表现的公司，通常在pre-A轮到A轮。有时候我们也会看B轮的企业，但这种情况非常罕见。我们的每笔投资规模通常在50万美元至200万美元左右，但也可能更少或更多，具体取决于（创业公司）的需求。
记者：
是否会在一些情况下可以投资于与银行无关的创业公司？
Hartanto：
中央银行条例明确规定，银行的子公司不能投资于与金融服务无关的公司。所以，我们目前专注于能够支持或与银行保持一致的金融科技公司。
我们一定会看到超越金融科技的公司，比如所谓的金融科技推动者。这些公司在技术上不提供金融服务，但我们可以授权他们提供此类产品。例如，电子商务公司需要各种金融服务产品来使他们更好地为客户服务。
这是我们正在研究的内容，但目前没有关注。一旦我们知道如何更好地驾驭法规，我们可能会想要进入这个领域。
记者：
你们去年只进行了第一次投资。你觉得你们还在试图感受这个行业，还是你觉得已经掌握了这些？
Hartanto：
是也不是。这是一个持续的过程，尤其是因为Mandiri本身就是一个如此庞大的团队。我们认为我们并没有真正最大化Mandiri能够提供的价值。但是我们在做事方面已经有了更好的基本规则。例如，在我加入后的头三个月，我们没有合适的投资指引或论文。我们不知道是否要在种子阶段、后期阶段或早期阶段进行投资，如何在创业公司和银行之间进行导航，加速参与的程序是什么等等。现在我们已经学会了起起伏伏。所以，基础已经有了。我们只是想优化我们已经开始发展的一切。去年是我们基金的测试阶段，现在我们能够标准化和优化我们的资金。
我们也开始将眼光放在印尼以外的国家。我们最初考虑了这个问题，但在头几个月后，我们意识到如果我们不断要求新加坡或其他国家的人来印尼进行讨论，将会很困难。但是我们意识到印尼有些东西是我们无法获得的，所以我们应该着眼于其他国家。
肯定会是东南亚。目前我们还没有来得及考察马来西亚和其他国家，但新加坡是我们看过的地方。鉴于生态系统的性质，我们看到许多创始人关注建立深度科技公司。我们相信他们在自己的国家有更多的导航和探索空间。然而，主要问题依然存在，鉴于复杂性和差距，他们是否有能力扩展到像印尼这样更具挑战性的市场？我们的主要论题是以印尼的重点，以便最大限度地发挥我们可以提供的价值。
记者：
我们可以预计今年某个时候在海外启动这项投资吗？
Hartanto：
我们真的希望如此。我们并不着急，因为我们不是金融投资者。我们有一个所谓的常青基金。我们没有投资者回报的要求，所以我们能够把时间放在真正关注的焦点上。我们当然希望我们能做到，但我们希望确保一切都是正确的。
记者：
金融科技行业正在打乱银行业。你如何看待这个领域的机会？
Hartanto：
破坏是肯定会发生的，只是银行如何应对这个问题。我们相信银行业的未来是完全数字化的。所以，我们认为，与其反对这些（金融科技）公司，我们为什么不与他们保持一致呢？
肯定有一些我们可能不会看到的领域，比如像Go-Jek这样的电子钱包公司（旗下Go-Pay）。我们专注于那些不是完全改变银行业务，而是改变流程的公司。
记者：
你们有退出时间表吗？能告诉我们更多关于退出策略吗？
Hartanto：
这绝对是我们仍然关注的东西。我们着眼于战略和财务两个方面。我们有几家公司，我们相信未来将能够解决Bank Mandiri面临的挑战，并将对我们产生非常大的影响。所以我们的策略是不断增加这些公司的股份，所以在未来，一旦他们准备好了，银行可能会想要收购他们。虽然我们还没有真正谈论过，但这是我们设想的。
与此同时，也有一些公司我们认为可能对银行有好处，但可能不完全是战略契合，这意味着他们并不真正改变银行的行为，而是相辅相成。我们会继续投资，但如果其他公司想收购他们，我们也没有问题。还有一些公司更多是一个实验。所以在现在可能不是一个战略契合点，但在未来他可能会是。所以我们只是投资他们并关注他们。
记者：
MCI今年的计划是什么？
Hartanto：
今年我们会考虑三到四家公司。但可能更多，取决于市场和机会。我们更多地关注pre-A轮和A轮的公司。目前，我们仍然专注于印尼，但从机会上来看，对其他国家开放，只要他们有印尼视角。例如，如果他们已经在印尼存在，但他们居住在新加坡或其他国家。这也是我们看到的。
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