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昨天，晚上吃饭一位江苏泰州的项目方找到我，希望我做他的融资风险控制顾问。他的项目很简单，房地产开发企业，目前需要支付工程款。我问他是否已经联络好投资方了，他表示已经接洽了两个投资方，第一个很有实力，但是操作了一半发现自己做不了，实在可惜。第二个投资方感觉不象真实的，所以希望我帮助风险控制。我向他询问了这两个投资方的情况，虽然第一个投资方已经放弃了，这位泰州的朋友还是仔细介绍了与他们接洽和操作的过程。我们喝着茶，他述说着，我倾听着。他介绍完，问我第二个是不是骗子公司，我呵呵笑了，“第一个投资方也是虚假的”我答道。显然他对我的回答很吃惊，说已经看过对方的资金水单证明了。我细心的给他解释其中的骗术技巧和疏漏。
虽然资金水单证明在某种程度上可以证明投资方有资金实力，但并不代表资金就是他的，很多是抽动款，即：幕后有大额资金方提供验资资本，将大额资金注入该投资方银行帐户后，银行可出具资金水单证明，投资方向项目方出示资金水单证明的同时，资金已经被返回资金主了，投资方的银行帐户已经是空户。而这些出资的资金方也很容易找到，地下钱庄、放贷公司等等都可以提供这样的资金。
泰州这个项目方与该投资方操作的时候，花了13万元进行项目评估，又支付了4万元律师见证费，最后投资方表示可以投资，但是需要银行进行担保，如果项目做亏了，由银行进行赔偿。泰州的项目方回所在地后与各银行联络，各银行均不为其提供此类担保，于是投资方放弃投资，泰州的项目方感到可惜而收场。这个事例透露出，该投资方利用银行资金水单证明来博取项目方信任而套取项目评估费和律师见证费，又以银行担保为要求促使项目方无法操作而使投资方安全退出。泰州的项目方不仅缺少融资相关专业知识，连基本的银行系统业务知识都不熟悉，可见他也是仓促融资，盲目求成的心理带来的失败。其实，这样的事例不为鲜，以前就见过很多项目方被骗了，却根本没有意识到自己被骗，还以为问题出现在自身呢。太多的项目方融资一路，花销不少，是否被骗都不清楚。这真是可悲的，遗憾的。现在的投融资市场是风起云涌，真伪难辨，稍不注意就被虚假资方忽悠，甚至被骗取钱财!很多融资公司常在真伪中徘徊，纠结？ 而很多真实资方也常常感觉头痛，因为别人也把他们当虚假资方其实，融资方在融资诉求过程中，稍稍用心观察，就能够辨别真假资方。
一：轻易肯定项目
资方如果在没有了解情况或不管什么情况，就轻易说没问题，或把你的项目说得很好，基本上确定是虚假资方
二：阴阳地址
融资方在与资方交谈中，资方常常会出示三证一照[税务登记证、组织代码证、金融许可证、营业执照]，表明他们公司合法化。融资方这个时候，大都是简单翻看一下，根本不注意注册地址。其实这个时候，你真是要用心看一下，如果注册地址与办公地址是阴阳的，应该说这个投资公司会经常挪窝，想一下，经常挪窝的资方是要小心的哦。
三：考察费用
资方提出首次考察需要融资方出往返车费、住宿费，则大都数是虚假资方。真实资方对于考察这点费用来说，是不足挂齿的。真实资方对于上报上来的融资方资料审核非常严格，一旦确认去考察，则成功有望。但有一种情况，有的资金方在第一次到项目方考察，往返车费，需要项目方去购买，或派车去接他们。而第二次到项目方再考察的话，那一切费用皆有资方自己解决。这样做的目的，主要是防止项目方虚报信息，或可能存在其他隐藏的问题，甚至有的项目方抱着试试看的态度，当到达时不予配合接待。要知，资方将面对几十甚至几百个项目，如果每次都自费过去，那将给资方造成多大的时间、资金、人力等的浪费啊！所以，资方不可能特意跑到项目方吃一顿，住一晚吧？你买的车票，资方又不可能兑换成现金，故不可能来骗钱。
四：吹牛过火
融资方在与资方沟通过程中，资方会大放阙词，说什么政治局里面有背景。或者说中央部委有后台。再什么融资政策导向他们第一时间知晓。四是后台是国字号支持等 等 等 等。这时候，你要当心了。
五：表明实力
资方为表明自己有实力，常常采用法人的个人存折流水让融资方代表过目，说自己有多少亿资金在等待好项目。稍稍懂管理的人立即知道这个[此地无银] 的做法并不高明。一则公司的资金岂能在个人帐上。二是说明公司是空壳。三则个人资产没有必要向别人示好的，如果示好就说明存有其它意图。四则表示公司管理混乱，资金则一个人说了算。五则说明公司一个人说了算的时候，没有好的关系你岂能融资到手。
六：做事先做人
融资方在考察资方的时候，会常出现，谈着谈着就到了饭点了，资方其它员工也纷纷在吃饭了，尤其是中餐。而与你主谈的资方经理，好像没有这回事的，不仅不说吃饭的意思，甚至于有融资方请他外出会餐的念头呢。也就是暴露出做事先做人的道理了，应该客气的说：“饭点了，中午时间紧，不请你们外面吃了，吃个工作快餐吧” 如果这点餐费都没有考虑，则没有人味的公司肯定也是走不远的。而来项目方考察时候，则要求招待。甚至于要带土特产回去贿主管，好争取融资批准。融资方求资金心切的时候，会每每上当。试想一下，再牛的资方也渴求好项目，好项目则应该是资金巴结融资方，这是公平对等的选择。我们公司在本地几家银行都提出希望同我们合作。
七：编写报告
有的资方口上说没有任何前期费用，但会提出指定三方编写商业计划书、评估报告、尽职调查、财务报告等，就意味着要花钱啦，这个时候要当心了。现在即便是不指定第三方也有可能被骗，比如评估公司是项目方自己找，但资方会以不被认可为由反向项目方找的评估公司索取介绍项目评估费用。而真实资方大都有自己专业的评估团队。你认为是相信自己的评估还是相信[权威]的第三方评估公司的的评估呢？当然对比如矿产等专业项目，的确需要行业的专业评估。
八：签约定金
融资方与资方双方已经确定合作意向，包括融资金额、利息、还款方式与期限等。资方这时候提出来，要求融资交纳定金，防止融资方到时不做了，理由为如果他们已经走流程差不多了，突然，融资方提出不合作或者不需要资金了，资方会有损失的定金保证。你也要当心了，看看交纳定金数额多少？如果交纳定金数额在10万元以内，则可以考虑，但同时约定合作成功了，则如数退还定金。为表明融资诚意，签约定金可最好考虑在2万元以内较好。
识别真伪资方过程也是斗智斗勇的过程，过智则所有资方都是虚伪的；过勇则所有资方都是真实的。因此，多用心体会，用心琢磨，用心沟通则融资路上风险控制得当。反之也容易造成比较急燥而好项目无法融资。