一个拥有532名成员的WhatsApp群组被曝光利用传统“哈瓦拉”（Hawala）汇兑系统，在全球秘密转移数亿欧元现金，部分资金甚至流向了叙利亚的伊斯兰国组织。
调查显示，这个名为“欧洲大贸易商”的群组在2022年2月至12月期间产生了超过8.2万条信息。成员们通过阿拉伯语沟通，在伦敦、伯明翰和利物浦等英国城市安排跨境现金交割，主要处理金额在5000欧元以上的交易。
“哈瓦拉”是一种不经过传统银行系统的汇款方式：客户将钱交给当地经纪人，由另一地的经纪人直接向收款人支付等额现金，双方事后自行结算。由于资金无需真正跨境流动，也不会留下常规银行转账记录，这种原本常用于移民向金融服务匮乏地区家人汇款的方式，极易被犯罪集团利用以逃避监管。