卢森堡金融监管机构近日对中国跨境支付企业 PingPong 的欧洲子公司开出 1.2 万欧元罚单。此次处罚源于 2022 年 10 月至 2023 年 10 月的现场检查，发现该公司在反洗钱和反恐融资方面存在多项违规。
主要问题包括：未在发现三起涉嫌欺诈及税务违法风险时及时上报；档案保存混乱，无法提供 2020 至 2021 年的报告副本及部分客户资料；系统功能缺陷，导致约 2800 名客户身份不明，且无法清晰区分账户状态；数据库缺失关键居住国信息，增加了风险评估难度。此外，公司在调查初期提供不实信息也加重了违规性质。
鉴于 PingPong 后续积极配合、承认错误并提交了整改计划，监管机构在最终裁量时给予了从轻处理。这笔罚款金额不足该公司 2021 年总营业额的 1%。