外贸收汇风险警示：警惕特定国家银行制裁与核查
近期，有出口企业反映在与俄罗斯客户交易时出现美元定金无法入账的情况，原因是对方银行被列入制裁名单。此类事件提醒广大外贸从业者，在与高风险国家客户合作时务必提高警觉，防范资金无法正常到账的风险。
如果货款是在提单发出后到账，但因银行核查问题导致款项被退回，将给出口商带来较大损失。因此，在与俄罗斯、土耳其等国客户交易时，应提前确认收汇渠道顺畅。
建议的核查方式如下：
- 要求客户先付定金，并核实银行是否能正常入账；老客户已有交易记录的可适度放宽。
- 在获取客户付款信息后，主动核查付款方及银行是否被列入受制裁或高风险名单。
风险应对措施建议：
- 对被列入联合国、美国制裁名单的国家和实体，建议不接单。
- 确保合同中明确后续付款必须通过已核查正常的银行进行。
- 采用DP支付方式时，确保美元到账后再放单。
- 投保出口信用保险，以转嫁潜在风险。
需重点关注的四类国家/实体：
- 第一类：受联合国和/或美国制裁的国家
包括伊朗、苏丹、朝鲜、叙利亚、古巴。国内银行通常拒绝与这些国家的任何金融机构发生业务往来。
查询网站：
联合国制裁名单
美国OFAC制裁名单 - 第二类：受美国和/或欧盟制裁的实体（如俄罗斯）
美国与欧盟近年来加大对俄经济制裁力度，已有大量俄罗斯银行被列入制裁名单，例如莫斯科银行。
查询方式：
美国OFAC制裁名单
欧盟制裁名单 - 第三类：疑似为受制裁实体提供金融服务的国家
包括阿联酋、沙特、土耳其等。来自这些地区的美元汇款存在被美方追查的风险，部分银行也趋于谨慎。
- 第四类：未受制裁但被视为高风险的国家
如土耳其、巴基斯坦等，政局不稳定或外交关系敏感，未来可能被列入制裁范围。
最新高风险国家名单
| 阿富汗 | 阿尔巴尼亚 | 安哥拉 | 阿塞拜疆 | 巴哈马 |
| 孟加拉国 | 伯利兹 | 玻利维亚 | 波斯尼亚和黑塞哥维纳 | 缅甸 |
| 布隆迪 | 柬埔寨 | 喀麦隆联合共和国 | 中非共和国 | CHAD |
| 哥伦比亚 | 科摩罗 | 哥斯达黎加 | 克罗地亚 | 古巴 |
| 刚果民主共和国 | 多明尼加共和国 | 东帝汶 | 厄瓜多尔 | 萨尔瓦多 |
| 赤道几内亚 | 厄立特里亚 | 冈比亚 | 危地马拉 | 几内亚 |
| 几内亚比绍 | 圭亚那 | 海地 | 洪都拉斯 | 伊朗 |
| 伊拉克 | 象牙海岸 | 牙买加 | 哈萨克斯坦 | 肯尼亚 |
| 韩国 | 老挝人民民主共和国 | 吉尔吉斯斯坦 | 黎巴嫩 | 利比里亚 |
| 利比亚 | 马其顿 | 前南斯拉夫共和国 | 马达加斯加 | 马里 |
| 毛里塔尼亚 | 黑山 | 莫桑比克 | 尼泊尔 | 尼加拉瓜 |
| 尼日利亚 | 巴基斯坦 | 巴拿马 | 巴布亚新几内亚 | 巴拉圭 |
| 秘鲁 | 白俄罗斯共和国 | 南苏丹共和国 | 俄罗斯 | 塞尔维亚 |
| 塞拉利昂 | 索马里 | 苏丹 | 叙利亚 | 塔吉克斯坦 |
| 坦桑尼亚 | 多哥 | 土库曼斯坦 | 乌干达 | 乌克兰 |
| 墨西哥合众国 | 乌兹别克斯坦 | 瓦努阿图 | 委内瑞拉 | 也门 |
| 津巴布韦 | 阿拉伯联合酋长国 | 迪拜 | 巴尔干半岛 | 科特迪瓦 |
| 朝鲜 |
请避免与上述国家直接发生公司账户间的银行汇款。必要时可通过西联汇款、速汇金或中国银行个人账户进行T/T付款。
以下国家可以签订合同，但须向银行提交完备材料证明交易合法性。
涉及国家名单如下：
- 高风险国家：阿联酋、沙特、土耳其、巴基斯坦、阿富汗、土库曼斯坦
- 禁止收款国家：朝鲜、伊朗、叙利亚、苏丹、俄罗斯（待进一步确认）
针对高风险国家交易，需提供以下证明材料：
- 反洗钱调查表
- 风险承诺函
- 出口方、付款方及三方关系说明
另需声明：此货物未经停伊朗港口，相关经济纠纷及后果由我司全部承担，与银行无关。
需注意：中国银行无法接收来自禁收国家的款项，款项将被退回。