俄罗斯新规加强个人资金转账监管，5月30日生效
通过严格身份识别及反欺诈措施，强化金融监管、防范洗钱与资本外流
据《俄罗斯报》报道，俄罗斯将于5月30日正式实施新的个人资金转账规定，旨在进一步加强金融监管力度，保障金融安全。
新规定在个人身份识别方面提出更严格要求，除基础信息外，还需提供注册地址、实际居住地址等关键信息，并明确转账双方受益人身份及资金用途。此举大幅提升资金流向透明度，有助于追踪异常交易。
该政策目标明确：近年来，洗钱和资本非法外流对俄罗斯金融市场稳定造成一定冲击。新规将有助于打击通过犯罪手段获取并合法化收入的行为，同时遏制资本非法流出，维护市场稳定。
此外，新规也针对欺诈行为制定了特别措施。一旦发现可疑交易，原设定的每48小时不超过5万卢布的取款限制将被取消，以便更有效管控可疑资金流动，防止金融欺诈。
随着实施日期临近，这些新规将如何影响民众日常资金往来，并对俄罗斯金融生态带来何种变化，值得持续关注。