你有没有翻墙用过Telegram、Skype、蝙蝠等聊天软件？
你有没有通过这些聊天软件上的“聊天群”，做“微商”卖东西？
如果，你已经或者正在用这些聊天软件上的“群组”，寻找买家，卖东西？——请一定注意，有些买家可能利用你完成“销赃或者洗钱”！这里，你会问，那你是不是构成犯罪了？
如果，你真的碰到了利用你洗钱的犯罪分子，也就是犯罪分子拿赃款找你买东西，同时，通过证据推定你对“赃款”属于“明知”的，那么，你就构成犯罪了！
01
什么是场外“OTC”
刘磊律师团队，最近遇到很多“虚拟货币的玩家”，在这些聊天软件上的“聊天群”中，找买家卖虚拟币，纷纷中招！结果自己忏悔不已，要么说自己真的对赃款“不知情”；要么说，怀着侥幸心理，以为不犯法（要知道不知法，并不代表着不犯法）；还有的说，知道可能犯法，但以为是小概率事件，抱着侥幸心在做（这种肯定构成犯罪）。
刘律师团队近期代理的一个场外OTC案件，商家通过蝙蝠聊天软件卖虚拟币，被检察院以“掩饰隐瞒犯罪所得罪”提起公诉，关于商家通过这些聊天软件卖币，到底主观上对收到赃款，类似帮人销赃这个事儿“知不知情”呢？
虚拟币买卖业务，行业名词叫“场外OTC”，这个业务的本质是：利用稳定币USDT市场价的正常波动，通过虚拟币市场的“信息不对称”，从批发价和零售价之间赚取差价。虚拟币这行业：将嫌疑人这类群体，称之为币商！
例如，微信群里，有人喊单说：我出6.55买10万块钱的USDT；币商一看，火币网或者中币网有6.54一个的USDT。于是，就去挣这一分钱的差价，利润率在千分之一左右；给人家买一千万的币，自己挣一万。这个业务的本质就是批发跟零售！嫌疑人就是个经销商，从虚拟币交易所批发币，在各个聊天软件上零售。如果嫌疑人从事的是服装生意，从批发市场批发，在各个微信群零售，一样的道理。
02
判定OTC商家违法的关键点
OTC（币商）作为卖币的经销商是否违法的关键在于：
1、嫌疑人零售面向的客户，他们的购买资金是否有问题？
2、嫌疑人作为经销商，对购买资金合法性的审核义务有多大？
3、对客户购买资金属于赃款知不知情？
如果没有明确的证据证明：嫌疑人（OTC商家）对买方的购买资金属于赃款是知情的，OTC商家随机选择的买家，同时价格也符合行情；买卖双方彼此不认识。那么，通常来说：
嫌疑人对于收到赃款，主观出于“过于自信的过失”或“疏忽大意的过失”，或两者并存，这种情况应该比较多。否则，嫌疑人作为一个理智的正常人：绝不会拿着自己多张实名账户的银行卡收款，坐等公安机关来查；更不会，因为千分之一或千分之三左右的利润，冒着3—7年的刑期，去做风险跟利益毫不匹配的事情。（也就是卖1000万的虚拟币，才挣到1到3万块钱）。
因为，掩饰隐瞒犯罪要求主观上是故意，所以“过于自信的过失”与“疏忽大意的过失”不构成犯罪。
但是，诚然，嫌疑人客观上帮助了犯罪分子完成了“赃款与虚拟币”之间的兑换！即帮助犯罪分子完成销赃。
如果公诉人坚持认为嫌疑人主观上构成“明知”，辩护人认为：这种明知应当在“帮助信息网络犯罪活动罪”的体系下进行判定，其怀着侥幸心理，继续交易，主观上，可以在“帮助信息网络犯罪活动罪”的体系下，扩大解释为“间接故意”；而不应扩大解释为掩饰隐瞒犯罪所得及其收益罪中的“主观明知”，毕竟，在主观认定困难的情况下，刑法应当保持谦抑性，不能做扩大解释。当然，如果有更充分的证据证明嫌疑人主观上对赃款明知，那就另当别论。
03
案件梳理总结
通过梳理很多案件，我们认为：
其一、嫌疑人零售面向的客户都是通过各种聊天软件上的“买币群”发掘的。
对此，检察官可能会质疑：
人家为啥不通过交易所自己去买更便宜的币，非要通过你这个币商？这叫好比，你问大家为什么不去淘宝、拼多多上买商品，非要去实体店买贵的？要知道，翻墙注册境外虚拟币交易所账号的门槛很高的；
为啥这些零售卖币沟通的聊天软件都是境外的聊天软件，主要是因为我们国家现有的政策不支持频繁的虚拟币交易，虽然单纯买卖虚拟币并不违法，但是，微信群这种交易，已经被腾讯打击，只能用境外聊天软件；
其二、客户的购买资金，可能有赃款，但是更多的也应该是非赃款。嫌疑人其他客户的购买资金是合法资金还是赃款，并未明确。也就是说，如果通过收款账户中有赃款来推测主观上是否明知，那么，应当将嫌疑人卡内的所有资金进行分析，看看合法的资金多少？非法的资金多少？合法的比例占多大？非法资金占有多大？
其三、嫌疑人作为经销商，对购买资金合法性的审核义务有多大？法律、法规并没有明确，应当结合“行业惯例”进行判断！
诚然，嫌疑人对面向的整个行业的客户资金，可能混杂的有赃款，是了解的。但是，知道这个这个行业有赃款，并不代表着嫌疑人知道某笔购买资金属于赃款；这就好比收废品的公司，知道回收的二手自行车可能有盗脏，并不能得出“具体收购的某一辆自行车属于盗脏”。
嫌疑人从事币商业务，应当结合她的认知能力，来判断她认知中的购买资金的合法性；
很多嫌疑人作为自然人，结合当时的交易场景，没有能力、也没有超脱自身能力之外的义务去审核客户的购买资金是否合法。
其四、嫌疑人对客户购买资金属于赃款知不知情？
根据《关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，“明知”，应当结合被告人的认知能力，接触他人犯罪所得及其收益的情况，犯罪所得及其收益的种类、数额，犯罪所得及其收益的转换、转移方式以及被告人的供述等主、客观因素进行认定。
