洗钱离我们并不遥远，甚至可能在无意中就卷入违法活动。在此提醒大家提高警惕，保护自身安全，远离洗钱风险。
防范洗钱，从我做起。
配合金融机构履行客户身份识别义务
在金融机构开立账户或办理业务时，应提供真实有效的身份证件或其他身份证明文件，填写基本身份信息，并说明资金性质与用途。自然人客户需登记姓名、性别、国籍、职业、住所地或工作单位地址、联系方式及身份证件信息；若经常居住地与住所地不一致，以经常居住地为准。法人、其他组织和个体工商户需提供名称、住所、经营范围、组织机构代码、税务登记证号码及相关设立或经营证明文件，同时登记控股股东、法定代表人、负责人及授权人员的身份信息。
向境外汇款时，应配合登记本人及收款人的姓名、账号、住所等信息。设立信托业务时，须出示有效证件，配合了解信托资产来源，并填写本人及受益人身份信息。代理他人办理金融业务的，应出示被代理人和代理人双方的有效证件，并填写相关信息。
当客户变更姓名、身份证件、注册资本、经营范围、法定代表人等信息时，应及时向金融机构提交资料，配合重新识别。身份证件过期的，应主动更新。在业务存续期间，还应配合金融机构开展非自然人客户的受益所有人识别，提供股权结构、控制权信息及相关注册文件、公司章程、股东名册、董事会成员信息等，并协助登记受益所有人的姓名、地址、证件类型及有效期。
反洗钱与保护个人隐私和商业秘密
反洗钱工作不会侵犯个人隐私和商业秘密。根据《中华人民共和国反洗钱法》，依法获取的客户身份资料和交易信息必须严格保密，非依法律规定，不得向任何单位或个人提供。
反洗钱与自我保护措施
- 不随意出借身份证件；
- 不出售、出租、出借银行卡或账户供他人使用，不替他人中转资金；
- 不替他人携带现金或无记名有价证券出入境；
- 不为身份不明人员代办金融业务；
- 不参与非法金融活动（如地下钱庄），选择合法合规的金融机构办理业务。
为防止被冒用身份或卷入非法活动，在办理金融业务时应配合以下工作：
- 办理开户、大额存取款、代理业务或一次性金融服务时，按要求出示身份证件；
- 身份证件到期后及时通知金融机构更新；
- 如实填写姓名、年龄、职业、联系方式等个人信息；
- 配合金融机构通过电话、信函、邮件等方式核实身份；
- 回答工作人员合理询问。
共同参与反洗钱宣传
每位公民都可向亲友、同事普及反洗钱知识，提升社会整体防范意识，共同维护金融安全。