警惕外贸新骗局：已到账货款也可能被诈
黑客升级诈骗手段，外贸企业需提高防范意识
随着国际贸易环境的复杂化，新型外贸诈骗手法层出不穷。即使已到账的货款，也可能成为网络黑客诈骗的新目标。
淮安一家外贸出口企业在与意大利客户的交易过程中，公司电子邮箱遭“黑客”入侵，收款账户信息被篡改，导致6万多元美金货款转入骗子账户。
所幸在外汇款结算期内，当地警方迅速行动，冻结了该笔款项，最终成功追回全部损失。
此类案件中，“黑客”长期潜伏于企业邮箱中，窃取业务往来邮件，在交易环节伪造邮件指示买方将货款打入指定账户。
近期出现的升级版骗术更为隐蔽，犯罪分子通过伪造订单及货款转账的方式引诱第三方参与洗钱操作，从而实施诈骗。
福建某瓷砖出口企业A公司在接到尼日利亚客户B公司的17万美元订单后，按流程收到预付款13.5万美元。随后，B公司要求A公司将其中5万美元折成人民币转汇至江西某个人账户。
A公司在发现异常并向中国信保申请资信调查后，发现对方无任何信用记录，遂暂停转账。
几天后，A公司银行账户被公安机关冻结。经调查得知，此前到账的13.5万美元系山东一家药企被黑的出口货款，A公司差点成为洗钱工具。
面对不断升级的黑客骗术，出口企业务必加强以下几方面的风险防控措施：
- 核实买方身份：尤其对于首次合作对象，要从多方渠道确认其资质和行业背景。
- 规范资金管理：严格遵守外汇管理和反洗钱相关法规，避免代付、过账等高风险操作。
- 防范重点地区风险：尼日利亚、贝宁、罗马尼亚、土耳其等地为贸易诈骗高发区域，企业应重点关注。
此外，建议企业定期进行内部信息安全培训，提升员工的网络安全意识，防止邮箱被非法入侵。