央行公布反洗钱相关处罚信息——2024年1月

2024年1月反洗钱处罚信息汇总

全国范围监管加强，涉及多个机构与部门

2024年1月的反洗钱处罚数据显示，当月共在全国20个省级区域发布93张罚单，其中包括33张单位罚单和60张个人罚单。单位罚款总金额约为3977万元，个人罚款约165.61万元，合计总额达约4142万元。

被罚机构类型包括：银行、保险公司及支付公司等；

涉事部门涵盖：财务统计部、运营管理部、法律合规部、数字金融部、互联网支付部及普惠金融部。

说明：

1. 由于央行公布的信息多为合并处罚且包含多项违法行为，本文汇总金额中可能也涉及除反洗钱之外的其他违法事项处罚。
2. 部分单笔处罚中标注了“合并处罚”，即该案件中包含多项违规行为（如违反金融统计管理、账户管理等规定），但处罚详情只展示了与反洗钱相关的部分。

多地金融机构因反洗钱违规被处罚

内蒙古、浙江、辽宁等地多家银行及相关责任人因未按规定履行客户身份识别义务、未报送大额交易报告等行为受到人民银行处罚

内蒙古

2024年1月8日，阿荣旗农村信用合作联社因未按规定开展客户身份重新识别等原因，中国人民银行呼伦贝尔市分行依法对该单位给予警告，处以人民币55.75万元罚款，并对1名相关责任人处以人民币1.48万元罚款。

2023年1月18日，乌审旗农村信用合作联社因未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告等原因，中国人民银行内蒙古自治区分行依法对该单位处以人民币58.4万元罚款，并对2名相关责任人共处以人民币4万元罚款。

2023年1月29日，科尔沁左翼后旗农村信用合作联社因未按规定履行客户身份识别义务；未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告等原因，中国人民银行内蒙古自治区分行依法对该单位给予警告，处以人民币96万元罚款，并对3名相关责任人共处以人民币6.4万元罚款。

浙江

2023年12月29日，浙江景宁银座村镇银行因未按规定履行客户身份识别义务；与身份不明的客户进行交易，中国人民银行丽水市分行依法对该单位处以人民币40万元罚款，并对1名相关责任人处以人民币2万元罚款。

2024年1月11日，浙江台州路桥农村商业银行因未按照规定履行客户身份识别义务；未按照规定报送大额交易报告和可疑交易报告，中国人民银行台州市分行依法对该单位处以人民币60万元罚款，并对2名相关责任人共处以人民币3万元罚款。

辽宁

2023年12月25日，交通银行大连分行因未按规定履行客户身份识别义务，中国人民银行大连市分行依法对该单位处以人民币86万元罚款，并对2名相关责任人共处以人民币8.8万元罚款。

福建

2023年11月30日，中国银行晋江分行因未按规定开展持续的客户身份识别，中国人民银行泉州市分行依法对该单位处以人民币21万元罚款，并对2名相关责任人共处以人民币2万元罚款。

2023年12月27日，中国银行泉州分行因涉诈账户管理不到位，中国人民银行泉州市分行依法对该单位给予警告，处以人民币50万元罚款，并对1名相关责任人共处以人民币5万元罚款。

河北

2023年12月28日，承德市郊区农村信用合作联社因未按规定履行客户身份识别义务等原因，中国人民银行承德市分行依法对该单位给予警告，处以人民币72.7万元罚款，并对3名相关责任人共处以人民币4.8万元罚款。

湖南

2024年1月2日，湖南南岳农村商业银行因未按规定履行客户身份识别义务；未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告等原因，中国人民银行湖南省分行依法对该单位给予警告，处以人民币68万元罚款，并对1名相关责任人处以人民币2万元罚款。

山西

2024年1月15日，北京海科融通支付公司山西分公司因未按规定保存客户身份资料和交易记录等原因，中国人民银行山西省分行依法对该单位处以人民币47.3万元罚款，并对2名相关责任人共处以人民币8.4万元罚款。

陕西

2024年1月9日，陕西户县海丝村镇银行因违反反洗钱管理规定，中国人民银行陕西省分行依法对该单位处以人民币31万元罚款，并对1名相关责任人处以人民币2.5万元罚款。

同日，铜川市印台区农村信用合作联社因违反反洗钱管理规定，中国人民银行陕西省分行依法对该单位处以人民币25万元罚款，并对1名相关责任人处以人民币1.5万元罚款。

深圳

2023年12月28日，中国平安人寿保险因未按规定履行客户身份识别义务，中国人民银行深圳市分行依法对该单位处以人民币480万元罚款，并对2名相关责任人共处以人民币10.75万元罚款。

同日，平安付科技服务有限公司因未按规定履行客户身份识别义务等原因，中国人民银行深圳市分行依法对该单位给予警告，没收违法所得505,514.36元，处以人民币659万元罚款，并对1名相关责任人给予警告，处以人民币21万元罚款。

四川

2023年12月28日，四川洪雅农商行因未按规定履行客户身份识别义务等原因，中国人民银行眉山市分行依法对该单位给予警告，处以人民币50.9万元罚款，并对1名相关责任人处以人民币1万元罚款。

新疆

2023年12月29日，新疆库尔勒农村商业银行因违反反洗钱业务规定等原因，中国人民银行巴音郭楞蒙古自治州分行依法对该单位给予警告，处以人民币118.5万元罚款，并对1名相关责任人处以人民币7万元罚款。

多地银行因反洗钱违规被央行处罚

涉及广西、海南、青海等地金融机构，罚款金额超百万

广西

2023年12月29日，防城港防城国民村镇银行因未按照规定报送大额交易报告，被中国人民银行防城港分行警告，并处以人民币28.11万元罚款。同时，1名相关责任人被处以1.77万元罚款。

海南

2023年12月25日，海口农村商业银行因未履行客户身份识别义务、未按规定报告大额或可疑交易、未保存客户身份资料和交易记录等行为，被中国人民银行海南省分行警告，并处以人民币390万元罚款。2名相关责任人共处以14.7万元罚款。

青海

2023年12月18日，中国建设银行青海省分行因未按规定开展持续客户身份识别、未重新识别客户以及未对异常交易进行合理分析识别等原因，被中国人民银行青海省分行警告，并处以人民币173万元罚款。3名相关责任人共处以9.8万元罚款。

说明：本文数据来源于央行官网各分支机构公布信息，由金融数透社整理汇总，仅供读者参考。