当前，我国已成为全球第二大资产和财富管理市场，中等收入群体超过4亿人。伴随经济高质量发展与居民财富的持续积累，财富管理需求正从单一的保值增值，向涵盖养老规划、子女教育、财富传承、风险隔离等多元目标演进，呈现出多元化、专业化与精细化趋势。与此同时，资本市场改革稳步推进、金融产品日益丰富，投资者对资产配置的科学性、服务体验的综合性与长期性提出了更高要求，推动财富管理行业从“产品驱动”向“客户需求驱动”深刻转型，迈向以专业信任和深度服务为核心的高质量发展新阶段。
五矿信托自2010年成立以来，始终坚持以客户为中心，组建专业财富管理团队，致力于为个人与企业客户提供定制化、高品质的财富管理服务。依托公司多元产品矩阵和专业投研能力，财富管理团队构建“1+N”服务体系，在为客户匹配专属财富顾问的同时，整合投研团队、客服团队、增值服务团队，为客户的资产配置和美好生活提供支撑。
服务信托为基
以制度优势守护万家灯火
2023年《中国银保监会关于规范信托公司信托业务分类有关事项的通知》落地，推动行业向资产服务信托、资产管理信托、公益慈善信托三大板块纵深发展，信托业迈入回归本源、深化转型的新时期。
五矿信托财富管理团队深入学习信托三分类新规要求，洞察数万名客户的差异化需求，发现客户在个人养老、子女教育、隔代传承等方面普遍存在财富风险隔离，以及上学、就业、婚配、生子、养老医疗等多场景财富指定分配诉求。团队秉承“问题导向”的工作思维和“精益求精”的品质坚守，充分发挥信托制度优势，设计“一站式”家庭财富管理账户，实现集全市场资产配置服务、灵活财富分配安排、跨周期财富规划、稀缺增值权益体验为一体的定制化解决方案。五矿信托推出“嘉合家庭服务信托”，寓意“吾家好合”，以“家和万事兴”为文化内核，守护万家灯火。自成立以来，嘉合家庭服务信托累计成立729单，累计受托金额近20亿元（数据截至2025年12月31日）。
财富管理团队持续优化产品设计，创新性地将现金、金融产品等多元财产类型纳入受托管理范畴，实现了对客户资产的整合管理与传承安排。同时，团队不断拓展“财富+”增值服务生态，涵盖医疗养老、子女教育、品质出行等领域，真正实现对客户品质生活的全方位守护。
资产配置为引领
以专业能力构建财富管理生态
五矿信托财富管理团队持续深化对高净值人群的投资趋势研究，洞察客户需求变化，探索精细化服务路径，联合清华大学五道口金融学院资产管理研究中心发布《高净值人群投资行为报告》，引导投资人关注科学资产配置对穿越周期和市场波动的意义，克服非理性行为偏差对财富效应的弱化。五矿信托积极参与中国信托业协会《以账户为核心的财富管理服务信托研究》课题研究，深入剖析信托本源功能，探究新时期建设受托人文化、提升受托服务能力的方法和路径，积极为信托业高质量发展贡献力量。
在公司净值化转型、产品结构不断优化的背景下，财富管理团队从客户视角出发，与公司固定收益团队、产品与资产配置团队深入协作，基于客户偏好优化产品线布局。同时，团队以专业的财富管理能力，为客户科学配置净值型产品，帮助客户在资产管理行业限非标、破刚兑的转型重塑期，实现财富结构的稳健优化。
财富管理团队坚定践行“投研先行”理念，与公司产品与资产配置团队、科技团队共同打造并全面推行资产配置系统，以此作为客户服务的核心工具，驱动业务模式从“产品销售”向“客户全生命周期服务”深度转型。
数字运营为擎
以科技赋能重塑服务体验
在夯实专业能力的同时，五矿信托财富管理团队持续升级增值服务体验。
财富管理团队联合科技团队自主研发“云店”小程序平台，通过“总部标准化输出+区域特色化运营”的双轨机制，实现服务品质统一与区域灵活创新的高效协同。各区域团队依托属地资源，策划开展丰富多彩、具有地方特色的客户活动。截至2025年底，已通过云店服务过半交易客户，在三季度达到云店上线以来的新高64.3%，有效拓展了服务半径，深化了客户链接。
以“云店”为载体，团队聚焦客户资产配置与家庭财富管理需求，推动服务精细化与线上线下融合，通过稀缺资讯、专业沙龙与线上权益等增值服务内容持续优化客户体验。
立足新征程，财富管理团队将始终践行金融工作的人民性，通过长期、科学的财富规划，满足客户全生命周期多元化财富管理需求，助力实现穿越周期的财富价值。同时，团队将积极发挥金融服务的社会价值，通过倡导长期投资、普及服务信托，引导“耐心资本”支持实体经济，服务中国五矿主责主业，为培育新质生产力、建设现代化产业体系提供可持续金融动力，在中国式现代化进程中贡献信托智慧与力量。
