外贸企业必须警惕的四大风险与防范策略
在全球化贸易环境中识别诈骗套路，保障资金与货权安全
NO.1 支付与汇款相关骗局
- 钓鱼邮件篡改收款账户：骗子通过黑客入侵邮箱伪造汇款指令，导致大额资金流入虚假账户。某广东服装企业曾因此损失30万美元。
• 防范要点：建立“双因子确认”机制，重要账户变更需电话、视频核实；启用邮箱双重验证并定期更换密码。 - 假水单骗局：骗子利用PS技术伪造汇款凭证，诱导企业发货后不付款。浙江汽配公司就曾遭遇此类欺诈。
• 应对策略：坚持“不见报文不发货”，要求提供MT103电汇报文，并通过银行核验到账情况。 - 代付款/多付款中转骗局：骗子冒充客户诱导企业协助转账，实则利用其账户洗钱。江苏某企业因此账户被冻结。
• 核心警示：警惕“多退少补”等操作，任何资金流转须核对原始合同，避免涉入洗钱风险。 - 信用证欺诈：买家在条款中植入“软条款”如当地认证要求，再以单据不符拒付。2023年孟加拉进口商就用此手段拒付国内出口商。
• 风险管控：严格审证，关注隐藏限制条款，要求删改或添加“电提”条款确保合规期。
NO.2 合同与交易条款欺诈
- 阴阳合同逃税陷阱：买卖双方签订两份金额不同合同以逃避税收。浙江义乌案件显示卖家低估价偷逃税款231万元。
• 核心防范：坚持“单一合同”原则，由法律顾问审核并保留完整交易记录。 - 低开发票风险：发票金额低于实际交易价格引发关税纠纷甚至跨国诉讼。某浙江出口企业在土耳其遭索赔。
• 应对策略：确保发票金额一致，使用信用证付款需银行核对真实性，拒绝模糊不清的清关需求。 - 认证检测陷阱：买方指定不可靠机构出具报告导致货物滞留。家具企业因EPA检测问题在美国港口受阻。
• 避坑指南：优先选择国际认可机构，验证检测机构资质，并在合同中明确处理标准。
NO.3 物流与海关陷阱
- 土耳其/印度“货到地头死”：买家利用当地政策恶意拖延提货，导致货物被海关拍卖。印度和土耳其是重灾区。
• 应对策略：对高风险国家采用前T/T付款或不可撤销信用证，在合同中写明“货权归属条款”。 - 无单放货风险：货代违规释放货物，导致尾款无法回收。江苏一案例显示买方凭伪造委托书提走价值数百万美元货物。
• 风控要点：选择知名货运联盟（如WCA）合作，确保只凭正本提单放货，并投保拒收险分散风险。
NO.4 身份与资质伪造
- 冒充知名企业采购：骗子伪造官网和授权文件骗取赊销。上海某包装材料企业被骗取120万美元。
• 防范要点：直接致电目标企业总部核实身份，要求经公证的母公司担保函并通过领事认证验证真伪。 - 虚假中间商/代理商：空壳公司通过伪造订单套取货物。广东照明企业被骗取20万美元。
• 应对策略：要求提供《代理资质证明》并进行海外认证，核查境外公司注册信息，首次合作采取严格付款条件。