平安银行供应链金融业务持续高速增长
2023年供应链金融融资发生额同比增长14.1%，今年一季度同比增幅达29.4%
近日，平安银行公布了2023年年度业绩报告。受持续让利实体经济、调整资产结构及市场波动等因素影响，2023年，平安银行实现营业收入1,646.99亿元，同比下降8.4%；实现净利润464.55亿元，同比增长2.1%，持续保持正增长；资产总额55,871.16亿元，较上年末增长5.0%；不良贷款率1.06%，总体保持稳定；资本充足率13.43%，较上年末提升0.42个百分点。
平安银行紧跟国家发展战略，优化业务结构，持续加大对普惠、制造业、乡村振兴、绿色金融、基础设施等重点领域的融资支持力度。
2023平安银行供应链金融业绩
供应链金融是平安银行五大重点对公业务领域之一，深入供应链场景，运用“金融+科技”能力不断创新业务模式，优化金融服务体验。一是提升供应链金融“操作线上化、审批模型化、出账自动化”能力，提高业务办理效率，优化客户体验；二是构建生态供应链金融，聚焦重点行业，生态化经营核心企业及其海量上下游企业；三是加强数字供应链金融，通过“星云物联网平台”及海量多维数据，将客户主体信用、交易信用和物的信用相结合，为供应链上下游中小微企业提供便捷金融服务。
报告显示，2023年，平安银行供应链金融融资发生额13,331.85 亿元，同比增长14.1%。自“星云物联计划”落地以来，已在智慧车联、智慧制造、智慧能源、智慧农业、智慧基建、智慧物流六大产业领域落地多个创新项目，支持实体经济融资发生额累计超1万亿元。
同时，平安银行积极发挥票据服务实体经济作用，将票据业务深度嵌入供应链生态，围绕国家重点支持行业，为企业提供便捷高效的票据结算及融资服务。2023年，平安银行为38,056 家企业客户提供票据融资服务，其中票据贴现融资客户数30,709 户，同比增长18.4%；直贴业务发生额10,462.71亿元，同比增长35.1%。
供应链金融是商业银行生态化拓客、场景化风控和数智化服务的有力工具，也是当下商业银行不可忽视的重要战略。
作为国内较早提出并践行供应链金融的银行之一，平安银行一直致力于通过金融科技创新，释放供应链金融价值，助力核心企业及其上下游企业数字化转型和协同合作，推动产业链供应链高质量发展。
平安银行深入实体经济，聚焦重点行业、重点领域、重点场景，创新设计行业化、场景化的供应链金融服务方案，提供标准、高效、快捷的供应链金融产品，并逐步建立起“1+N+n”的一体化经营模式（即1个核心企业+N个大型供应商/经销商+n个上下游长尾客群），将供应链融资从客户信用授信逐步升级到交易信用授信，携手合作伙伴服务产业链上下游整体数字化转型。
以汽车生态为例，平安银行深耕汽车行业20多年，围绕“车制造、车交易、车出行、车服务”四大场景，为客户提供涵盖公司金融、投资银行、个人金融在内的全场景一站式综合化金融服务。
通过对传统经销商库存融资产品进行线上化、自动化、模型化改造，经销商线上即可完成授信自助申请及全套授信合同在线签署，还能在数字口袋专版APP上享受7X24小时的金融服务，自助办理出账申请、还款和赎换货等操作。APP内嵌的数字化审批模型支持1天完成续授信审批，大幅提升业务效率。同时，以汽车经销商融资为基础，不断拓宽产业链场景客户覆盖面，将服务延伸至新场景、新模式，创新开发数字化融资产品。
除了服务经销商需求，平安银行还布局新能源汽车上下游全产业链条，既充分释放消费端潜能，也结合产业链实际需要在供给侧发力。为解决汽车产业链上游供应商的难点痛点，创新推出“订单融资”业务模式。该模式基于供应商与核心企业长期稳定的合作关系和交易数据，在订单阶段即可为供应商提供融资服务，实现融资时点前移和融资金额扩大，为中小型生产企业提供便捷有效的金融支持，有效缓解供应商的资金压力。
今年第一季度供应链金融融资额同比增长29.4%
4月20日晚，平安银行公布了一季度财报。报告期内，供应链金融呈现双位数高速增长。2024年一季度，平安银行供应链金融融资发生额3,375.07亿元，同比增长29.4%。2024年一季度，平安为15,870家企业客户提供票据融资服务，其中票据贴现融资客户数9,871户，同比增长31.0%；直贴业务发生额2,309.96亿元，同比增长63.6%。
