警惕新型外贸诈骗：第三方账户多打款骗局已致千万损失

团伙作案、多地联动，涉案金额超千万元，企业需高度防范

近日，一种隐蔽性强、危害性大的新型外贸诈骗在业内频繁曝光，已有国内多家供应商受害，累计涉案金额超过1000万元人民币。该骗局为多人协同的团伙作案，前期无明显破绽，极具迷惑性，目前尚无有效追责机制，只能依靠事前预防。

作案手法拆解：

骗子首先以采购商身份与外贸企业接触，正常询盘、下单并付款。关键陷阱出现在付款环节——货款由第三方账户支付，且金额远超实际货值，通常高出数倍。

随后，该“采购商”会以“国内供应商无美金账户”等理由，要求企业将多余款项代付至另一指定账户。该账户实为同伙所有。出于维护客户关系或信任心理，不少企业会轻易应允。

一旦企业转账完成，真正的资金打款方（即第三方账户持有人）便会向当地警方报案，声称自己受骗将资金误转至企业账户，导致企业被指控涉嫌欺诈，银行账户被冻结，甚至面临刑事调查。

此时，最初下单的“采购商”早已失联。由于资金流转涉及多个主体和司法辖区，企业难以自证清白，往往被迫退款以摆脱法律纠纷。

真实案例警示：

今年8月，王经理接到一名自称来自南非客户的订单，订购一批炊具。随后，一笔10万美元的货款从香港账户汇入其公司账户，但实际货值不足1万美元。

对方随即提出请求，请其将多余款项兑换为人民币后，代付给一名内地供应商。王经理遂将56万余元转入指定账户。

不久后，汇款人向香港警方报案称“被骗转账”，王经理的账户被冻结，并被以涉嫌诈骗罪名调查。而下单的“客户”已彻底失联。

因案件发生在香港，内地警方不予立案；赴港处理时又因对方先报案，反被列为嫌疑人。虽经保释，王经理仍需每月赴港报到，直至退还全部款项方可脱身。

此类骗局利用跨境支付监管差异和司法管辖壁垒，令受害者陷入被动。提醒广大外贸从业者：凡遇第三方账户付款、超额打款、代付请求等情况，务必提高警惕，严格核实资金来源与交易真实性，切勿轻易操作转账，避免卷入洗钱或诈骗风险。