警惕外贸收款骗局：从尼日利亚询盘看跨境诈骗套路

高额订单、预付款诱惑背后暗藏洗钱陷阱，外贸人务必谨慎核实资金来源

外贸从业者Jack近期收到一笔来自尼日利亚的询盘，买家条件极为优厚：订单量大、不议价、50%预付款、余款发货前结清，甚至提出可由德国账户直接支付全款。看似理想的交易条件，实则可能是精心设计的诈骗陷阱。

此类骗局在业内屡见不鲜，尤以“尼日利亚买家”为典型代表。尽管并非针对特定国家，但多起案件显示，这类模式具有高度相似性和欺骗性。

典型案例一：超付货款转款陷阱

灯饰行业梁先生曾接到来自“买家”的订单，对方通过第三方账户汇款，金额远超合同款项，并要求将多余资金转至另一供应商账户。梁先生照办后，遭台湾公司报案称因邮箱被盗导致资金误转。其离岸账户随即被香港警方冻结，企业资金链面临断裂风险。经调查，该笔款项系骗子从台湾公司骗得后拆分转移，梁先生账户仅为中转环节之一。最终陷入多方追责、难以自证清白的复杂局面。

典型案例二：代收佣金洗钱骗局

外贸人小S应尼日利亚客户请求，协助代收6000美元美金并兑换人民币转入境内账户，对方承诺支付10%佣金。操作完成后，银行通知该笔款项被日本汇款方投诉为诈骗所得，要求原路退回。小S账户被冻结，正常业务中断，唯有归还款项方可注销账户，最终蒙受重大损失。

新型升级骗局：伪装采购代理设局

Terry接到自称有多年美国采购经验的客户A，对方提供护照、营业执照、公司官网等完整资料，并签订正式佣金协议。双方小额合作后，客户陆续将两笔款项（2万及12万美元）从加拿大汇入Terry公司账户，要求其代为支付给深圳工厂。虽经工厂确认订单真实，但收款账户信息不符。客户以财务失误为由更正账号，完成转账。不久银行通知，两笔汇款均被原汇款人举报为诈骗，要求全额退款并封停账户。Terry无意中成为洗钱链条的一环，陷入法律纠纷。