国家外汇管理局通报24起外汇违规典型案例

严打虚假交易、逃汇及违规办理跨境业务行为

为贯彻落实党中央、国务院关于金融监管的决策部署，国家外汇管理局持续加强外汇市场监管，依法查处各类外汇违法违规行为，重点打击虚假交易、欺骗性购付汇、逃汇及违规办理跨境融资等扰乱外汇市场秩序的行为。现将部分典型违规案例通报如下：

一、银行机构违规办理转口贸易及贸易融资案

多家银行因未尽职审核交易真实性，凭虚假或重复提单、报关单办理转口贸易或贸易融资业务被处罚：

• 华夏银行上海分行：违规办理转口贸易购付汇，罚款200万元，暂停对公售汇业务两年。
• 交通银行厦门前埔支行：同类违规行为，罚款600万元，暂停对公售汇三个月，并追究相关人员责任。
• 南洋商业银行（中国）杭州分行：使用失效提单办理付汇，罚没131万元。
• 北京银行上海分行：重复使用提单办理付汇，罚没84万元。
• 锦州银行大连分行：凭他人海关单办理融资，罚没52.98万元。
• 徽商银行合肥天鹅湖支行：重复使用报关单融资，罚款40万元。

二、内保外贷业务审核不严案

多家银行在办理内保外贷业务中未履行尽职审查义务，涉及债务人资质、资金用途、还款来源等关键环节：

• 民生银行厦门分行：未尽职审核，罚没2240万元，暂停对公售汇三个月。
• 广州银行深圳分行：同类问题，罚没295.8万元。
• 厦门国际银行泉州分行：明知担保履约风险仍违规操作，罚款280万元。
• 韩亚银行广州分行：审核缺失，罚没216.26万元，暂停对公售汇六个月，并追责相关人员。
• 天津银行第六中心支行：未核实还款来源及交易背景，罚没740.25万元。

三、个人外汇及资本项目违规案

涉及个人分拆购汇、非法结汇、擅自改变资金用途等行为：

• 中国银行莆田分行：协助个人分拆售付汇，罚款70万元。
• 工商银行深圳分行：未核实身份及资金性质办理结汇，罚款43万元。
• 南京萨穆尔医疗器械有限公司：虚构合同非法结汇3460万美元，罚款429.89万元。
• 鹤山市睿顺销售有限公司：虚构用途结汇2541.1万港元，罚款112.5万元。
• 湖南钟某：通过地下钱庄转移资产4371.1万元人民币，罚款305.9万元。
• 四川邓某：利用地下钱庄兑换港币，违规金额1362.35万元，罚款204.36万元。
• 广东许某：控制公司私自购汇6000万元，罚款570万元。
• 河北赵某：利用55人购汇额度分拆转移资金245.31万美元，罚款116万元。

四、支付机构及企业逃汇、违规经营案

部分支付机构超出范围经营或申报错误，企业虚构贸易背景对外付汇：

• 智付电子支付：凭虚假物流信息办理跨境支付1558.8万美元，罚款1530.8万元。
• 易智付科技：系统自动分拆购汇159万美元，罚款107.45万元。
• 支付宝（中国）：超范围办理跨境支付且申报错误，罚款60万元。
• 财付通：为非居民违规办理业务且未报风险报告，罚款60万元。
• 盛付通：违规跨境付款并申报错误，罚款62.5万元。
• 青岛泽瑞凯茂国际贸易：虚构合同对外付汇1692.89万美元，罚款560万元。
• 山东海科化工集团：虚构转口贸易付汇2296.83万美元，罚款700万元。
• 安徽华文国际经贸股份有限公司：使用无效单证融资1666.75万美元，罚款525万元。

上述案例反映出部分金融机构合规意识薄弱，企业及个人规避外汇监管现象依然存在。国家外汇管理局将持续强化监管，维护外汇市场健康有序运行。

（源自：国家外汇管理局）