中国银行加强跨境汇款审查 四家中东银行被列入制裁名单
外贸及货代企业需警惕收款风险
近日，中国银行总行发布通知，自7月7日起，将四家中东银行列入制裁名单，通过这些银行的跨境汇款将面临严格审查。相关企业应高度重视，避免因付款渠道问题导致资金无法入账或延迟到账。
此次被列入审查范围的四家中东银行分别为：
- Arab Banking Corporation（阿拉伯银行）
- National Commercial Bank（国民商业银行）
- Mashreq Bank（马士里格银行）
- National Bank of Abu Dhabi（阿布扎比国家银行）
业内提醒，外贸和货代企业应提前与客户沟通，避免使用上述银行进行结算，否则可能面临长时间的材料审核甚至汇款失败。
近期，中国持续加强对跨境资金流动的监管。有用户反映，即便通过香港汇丰银行付款也遭遇障碍。中东地区已成为重点审查区域，部分迪拜客户的汇款自6月20日发起后至今未到账，银行要求提供多项交易背景材料，且审核周期长达一周以上仍未完成。
另有消息称，招商银行在处理中东地区汇款时同样加强了合规审查，需提交完整的贸易单据及合同证明。
专家建议，涉及中东等高风险地区的跨境交易，企业应提前确认付款银行是否在受限名单内，并与收付款银行保持充分沟通，确保交易资料齐全，防范外汇到账风险。
