警惕新型外贸诈骗：第三方账户多付款实为洗钱陷阱

团伙作案、跨境布局，已有多家企业涉案超千万元

近日，一种隐蔽性强、危害性大的新型外贸诈骗手法在行业内广泛曝光。据多位资深外贸人士反映，国内已有数十家供应商中招，累计涉案金额逾1000万元人民币。该骗局由多人协同实施，流程设计缜密，一旦陷入将面临法律追责与资金冻结风险。 作案手法拆解： 骗子以采购商身份联系企业，正常下单并付款，但货款由第三方账户支付，且金额远超实际货值（常高出数倍）。这是首个关键风险信号。 随后，采购商以“内地供应商无美金账户”为由，请求企业将多余款项转为人民币代付至指定账户——该账户实为同伙所有。出于维护客户关系考虑，多数企业会配合操作。 当企业完成转账、货物出运后，原付款人立即向警方报案，声称自己受骗将资金误汇至企业账户，要求追回。此时，采购商已失联。由于资金确从第三方进入企业账户，并经企业转出，极易被认定为洗钱或欺诈关联方，导致账户被冻结、负责人被调查。 典型案例警示： 8月，某外贸公司王经理接到一名自称来自南非的客户订单，对方迅速支付10万美元至其香港公司账户，而实际货值不足1万美元。在客户请求下，王经理将剩余56万余元人民币转至其指定账户用于“代付”。 不久，另一名男子在香港报警称该笔款项系自己被骗后误汇，警方随即冻结王经理账户，并以涉嫌诈骗对其立案。因案件发生地在香港，内地警方不予受理；而赴港处理时，王经理反被列为嫌疑人。虽经保释，仍需每月定期报到，直至退还全部款项方可结案。 此类骗局利用境内外法律差异和银行监管漏洞，形成闭环陷阱，目前尚无有效追偿途径。提醒广大外贸从业者： - 严格审核付款来源，拒绝第三方账户入账； - 警惕任何超额付款及“代付”请求； - 所有交易保持完整凭证，避免被动涉法。 外贸环境复杂多变，唯有提高警惕、规范操作，方能规避风险，保障企业安全运营。