中美罕见合作打击跨境洗钱 共同应对毒品资金流动挑战

地下金融网络成跨国犯罪“高速公路”，中美联手构建反洗钱新机制

中美两国在诸多领域分歧明显，但在打击洗钱问题上正展开罕见合作。双方已于本月启动双边反洗钱论坛，聚焦遏制通过中国地下金融网络进行的非法资金流动，尤其是与毒品交易相关的资金清洗活动。

近年来，中国的地下金融系统因高效、低成本的特点被跨国犯罪集团广泛利用。美国财政部指出，大量贩毒所得——特别是来自墨西哥芬太尼走私的毒资——正通过这一渠道快速转移和洗白。数据显示，在截至2023年11月的一年内，美国超10.5万人死于吸毒过量，背后资金链多与中国地下银行体系相关。

不仅是美国，欧洲执法机构也高度关注该问题。欧洲刑警组织2019年报告称，亚洲尤其是中国的洗钱网络对欧洲安全构成日益增长的威胁。联合国毒品和犯罪问题办公室亦指出，东南亚“地下银行”正在经历结构性变革，中国犯罪团伙深度参与其中。

中国自身同样面临洗钱带来的内外压力。除协助跨国犯罪外，地下金融还成为部分高净值人群规避外汇管制、实现资产外流的重要途径。目前中国个人年度购汇额度为5万美元，但经济放缓背景下，财富转移需求持续上升，进一步助长了非法资金通道的发展。

所谓“飞钱”系统是地下金融的核心运作机制，原为中国商人远程结算的民间方式，如今已被改造为跨国洗钱工具。其操作隐蔽、成本极低，甚至近乎免费，极大吸引了墨西哥及欧洲毒贩使用。

尽管中美已建立合作框架，但实际成效仍面临严峻挑战。地下金融网络具有高度隐蔽性、复杂性和全球覆盖特征，加之两国在司法透明与信息共享方面存在信任障碍，协调打击难度较大。

专家指出，要有效遏制此类跨境资金违法流动，需强化国际监管协作、提升金融数据追踪能力，并推动合法跨境资金通道的便利化改革。