反诈宝典 | 新加坡警方呼吁公众警惕任何看似诱人的赚钱机会，拒绝私下换汇，防止钱款被冻结

Singtel Dash

2024-08-09

导读：在没有执照或者获得新加坡金管局许可批准的情况下，通过个人私下作为“中间商”提供汇款服务，不仅不合法，还有“洗钱”嫌疑，汇款资金也有被冻结的风险，没有保障。请大家不要通过个人换汇、寄钱，请选择合法、正规的渠道汇款回家。

新加坡警方破获多起诈骗案呼吁公众警惕非法换汇风险

加强反诈措施，正规渠道汇款更安全

新加坡警方于7月2日通报，已逮捕29名涉嫌参与各类诈骗活动的嫌疑人。涉案诈骗手段包括冒充政府及中国官员、网络恋爱诈骗、恶意软件钓鱼、非银行相关钓鱼诈骗等。

警方特别提醒公众，切勿轻信所谓“高回报”“低手续费”的赚钱机会，尤其是涉及使用Singpass或银行账户为他人转账、收款的行为，极有可能卷入洗钱活动，导致资金被冻结并承担法律责任。

近年来，部分华人微信群中存在以“自用新币兑换”“高汇率”等名义诱导私下换汇的现象。此类行为在未取得新加坡金融管理局（MAS）许可的情况下属于非法经营汇款服务，不仅缺乏资金保障，还可能触犯反洗钱法规。

中国驻新加坡使馆亦多次发布警示，呼吁在新中国公民提高防范意识，选择合法合规渠道向国内汇款。

根据MAS最新政策，自2024年1月1日起，持牌汇款机构可通过中国境内具备资质的非银行支付机构提供对华汇款服务。为降低资金风险，相关监管禁令已延长至9月30日。

为保障跨境汇款安全，公众应优先选择受MAS监管的正规金融服务平台。例如，新电信旗下Dash Remit为持牌汇款代理，全程遵循监管要求，资金流向透明可追踪。

该服务支持通过指纹、密码等多重验证方式登录App及使用虚拟卡，有效防止账户盗用。收款人可通过中国银联卡，或与微信、支付宝绑定的银行账户接收款项，其中银联通道每日7:00–22:00开放，微信与支付宝关联账户则无时间限制，最快2分钟到账。

Dash Remit提供实时汇率查询，支持13种货币兑换，覆盖中国、泰国、马来西亚、印尼、菲律宾、缅甸、印度、越南、孟加拉国、英国、澳大利亚等35多个国家和地区，费率具有市场竞争力。

为防范假冒政府短信诈骗，自7月1日起，所有新加坡政府机构统一以“gov.sg”身份发送官方短信。此类信息为单向通知，不需用户回复。短信开头将显示发送机构全称，结尾标注“这是新加坡政府自动发送的消息”。

若短信包含链接，域名将限定为“gov.sg”“for.edu.sg”或“for.sg”，且不会要求用户提供个人敏感信息或登录账户。

公众还需警惕冒充电信服务商的诈骗行为。Singtel Dash强调，其官方绝不会通过电话、短信或邮件索取用户的身份信息、银行账户详情或一次性验证码（OTP）。

Singtel Dash官方短信发送号码为77765、77766，ID为SingtelDash；官方微信账号为@singteldash 和 @singteldash手机钱包；知乎账号为@singteldash手机钱包；海外社交平台Facebook、Instagram、TikTok上的官方账号为@singteldash。该服务未开设Telegram账号，请公众注意甄别。