阿根廷拟取消银行开户纳税证明要求
政府多部门联合推动金融便利化改革，提升金融普惠水平
为推进资金漂白计划并促进金融体系包容性发展，阿根廷金融信息部门（UIF）、中央银行、财政部及联邦公共收入管理局正协同研究新规，拟取消银行在开户及其他业务中要求客户提供所得税申报和个人财产申报证明的做法。
目前，阿根廷多数银行在办理开户、取卡、信贷等业务时均强制要求客户提供纳税申报证明，这一做法虽源于反洗钱相关决议的执行，但并未有明确法规支持。金融信息部门负责人马里亚诺·费德里奇指出：“纳税申报属于纳税人与税务机构之间的机密信息，银行无权普遍索取。全球范围内也鲜有国家将此类文件作为常规银行业务前提。”
他进一步表示，现行制度虽旨在打击逃税和洗钱行为，但效率有限，反而阻碍了金融普惠进程，导致部分民众被排除在正规金融体系之外，加剧非正规经济活动。
联邦公共收入管理局局长阿尔贝托·阿巴德也强调，纳税人申报信息应仅限于税务机关与纳税人之间掌握，不应成为银行业务的通用门槛。
当前，相关政策倡议已提交至银行协会进行协商，预计将达成原则性协议。尽管具体监管规则的出台机构尚未明确，但相关部门正推动建立以风险为导向的新型反洗钱机制，依据地理位置、业务类型和渠道等因素实施差异化管理。
业内分析认为，银行过去依赖纳税证明评估客户收入状况，实则超出了反洗钱必要范围。未来金融机构需适应新逻辑，在保障客户隐私的同时，构建更加精准、高效的风险识别系统。
（编译：时秒）