阿根廷上调不动产交易资金来源申报门槛至220万比索

新规强化反洗钱监管，代书须核实大额交易资金合法性

阿根廷金融资讯小组（UIF）近日更新规定，自即日起，不动产等商业交易金额超过220万比索时，公证代书必须核查并留存双方资金来源的合法证明文件。此前，申报门槛为100万比索，此次调整主要为应对持续通胀及比索贬值。

根据UIF第56/2015号决议，该标准修订了原有的21/2011和16/2012号决议，适用于所有自然人与法人交易。美元汇率已从政策初实施时的4比1升至目前黑市超13比1，原门槛已难以有效监管资金流动。

对于超过220万比索的交易，需提供以下任一形式的资金来源合法证明：

• 经代书认证的资金来源合法性文件；
• 注册会计师出具并加盖会计师委员会认证章的书面说明，明确资金获取途径；
• 银行出具的资金存放证明；
• 出售动产、不动产、有价证券或牲畜等获得资金的相关交易文件；
• 其他可证明资金合法申报或具备足额资本完成交易的官方材料。