阿根廷央行宣布豁免6万起小额外汇违规案件

取消旅游购汇、超额取现等历史违规记录，释放监管资源聚焦重大案件

阿根廷中央银行（BCRA）7月15日宣布，对在外汇管制期间存在“小型违规换汇”行为的约6万名自然人和法人实施豁免政策，恢复其正常金融操作权限。相关手续将依据法律修订条款执行。

此次豁免涵盖以下几类常见轻微违规行为：

• 因旅游购汇但未提交行程证明
• 境外提取美元超过当时限额
• 超出家庭汇款补助额度
• 提交联邦公共收入管理局验证码信息不一致

该政策已于央行董事会本月15日例会通过，并指示金融交易实体监管局（SEFyC）在外汇执法中采用“温和刑法追诉权”标准。此举依据阿根廷最高法院对“Cristalux”与“DocuPrint”两起案件的裁决，确认该法律原则可适用于此前汇率制度下的行为。

央行明确表示，随着外汇限制条例失效，将停止对因违反旧规被起诉的简易诉讼或预审程序，旨在重启金融监管机构运作能力。此前，SEFyC因积压近10万起速审案件而陷入停滞，大量资源被消耗于处理轻微违规，反而影响对严重违法行为的调查效率。

值得注意的是，涉及进出口贸易的外汇违规案件不在本次豁免范围内，即便部分个案情节较轻。此前曾有出口商因580美元延迟申报引发长达十年、千页文书的行政司法程序，凸显旧有机制的过度严苛。

央行指出，此次调整有助于集中监管力量应对金额较大、性质更严重的外汇违法案件，同时显著提升案件处理效率。