跨境电商卖家需警惕“空转款项”刑事风险

买家要求代转多余货款？小心涉嫌帮信罪

A在某平台从事外贸经营，一境外买家B下单3000美元商品，却支付80000美元，要求扣除货款后将余款转至其国内代理人账户，理由是规避换汇手续。A照办并安排发货。此后，B多次提出类似要求，转款金额远超货款。

此类行为可能涉及刑事法律责任。根据《刑法》第二百八十七条之二，明知他人利用信息网络实施犯罪，仍为其提供支付结算等帮助，情节严重的，构成帮助信息网络犯罪活动罪（简称“帮信罪”）。

在跨境电商中，偶尔应买家请求代为转款且未收取额外费用的，一般不认定为犯罪。但若存在以下情形，则存在刑事风险：

• 与买家约定频繁、大额转款，实际交易占比极低，可能被认定为掩饰资金来源；
• 收取好处费或按比例抽成，且支付结算金额超过20万元或违法所得达1万元以上，符合《关于办理非法利用信息网络、帮助信息网络犯罪活动等刑事案件适用法律若干问题的解释》（下称《帮信解释》）第十二条规定的“情节严重”标准，可能构成帮信罪；
• 若明知买家资金为赃款，仍协助转移，可能构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。

司法实践中，是否获利、转款频率和金额、是否存在真实货物交付等，均为定罪量刑的重要考量因素。名为买卖、实则无货发运的“虚假交易”，更易被认定为洗钱通道。

应对建议：

1. 拒绝大额、频繁转款：境外买家身份难核实，资金来源不明，对异常大额或多频次转款请求应明确拒绝。切勿以“帮忙”为由收取任何转款手续费或好处费。
2. 及时向平台报备：部分平台严禁订单金额与收款不符。如已发生异常转账，应主动向平台说明情况，避免账户被冻结或追责。
3. 事后报警自保：若已多次转款或金额较大，察觉异常后应立即向公安机关报案。在未获利前提下主动配合调查，有助于排除主观故意，降低自身刑事风险。

跨境电商经营者应提高合规意识，谨防成为犯罪资金流转链条的一环。切勿因小利而触法，保障经营安全须从规范资金往来做起。