法研产品 | 司库风险预警系统- 大数跨境

中国司法大数据研究院

2024-05-20

2022年国务院国资委先后印发《关于推动中央企业加快司库体系建设进一步加强资金管理的意见》《关于中央企业加快建设世界一流财务管理体系的指导意见》等一系列文件，对中央企业司库建设提出指导意见及时间节点。此外，北京、河南等十余个地方国资委陆续出台司库建设相关政策，为地方国企司库体系建设按下了加速键。当前，大多数企业已完成财务管理、资金管理等功能场景的系统建设，信息联通和数据应用成为司库建设的重点。

在数字化转型过程中，企业如何借助大数据技术赋能业务管理，针对企业自身业务数据如何治理使用，成为当下大多企业精益化管理过程中的难点、痛点。中国司法大数据研究院结合自身数据能力及模型分析经验，针对司库体系风险管控、决策支持等场景，提供数字化赋能。

总体介绍

司库风险预警系统以数字化转型为导向，聚焦“风控管理”及“决策支持”，实现业务管理事前、事中、事后全流程数字化、智能化监管与应用。系统以大数据为底座，融合贯通内外部数据，基于基础设施层，以数据平台为依托进行数据处理与分析，搭建模型引擎，实现风险监管，识别疑似违规风险。系统涵盖违规贸易识别、经营挂靠识别、客商管理、交易对手资信画像、重点关注交易对手分析等功能。

司库风险预警系统服务图

亮点及优势

多源权威外部数据，夯实数据底座

系统贯通财务、资金、合同、发票、仓单、工商、司法、行业黑名单等企业内外部数据，打造“内外部数据生态圈”，有效赋能模型分析。数字化赋能管理，实现对风险事项的高效识别、提前预警、合理处置和客观评价。

6大类司库专项风控模型

在司库专家团队指导下，搭建基于内外部数据底座的五十余项审查维度形成六类分析模型，覆盖违规贸易识别、经营挂靠分析、收支曲线拟合、异常交易企业分析、企业资信画像等场景，支撑企业风险防控。并且支持个性化输出针对性评分、评级结果。系统支持依据企业自身业务情况调配违规贸易关键阈值，灵活调整，满足用户多维诉求。