公众账号：融合世纪传媒
根植PE上下链，与时俱进大资管。
导读：中国银行被曝造假洗黑钱，拿投资移民做掩护帮助大量不明资金外逃，让外汇管制形同虚设。为了达到目的，中国银行特地为此设计一项所谓的跨境人民币结算业务——优汇通业务，到底是怎么回事？
1、中国银行与多家移民中介的“亲密关系”
由于我国控制个人换汇，每人每年最多只能换汇五万美元，要想凑够动辄几十万数百万美元的投资移民款，不是简单的事。
这时，移民中介的销售人员会向客户极力推荐——中国银行，“你要投资移民把钱转出去肯定要走中行业务，驻展，要有需求就直接去找他们。”
移民中介直接把客户领进银行，也有的银行把客户介绍给中介。
2、换汇神器——“优汇通业务”
当客户疑问为何中行可以提供无限额地换取外汇，并且还可以直接打到国外账户？
答曰：多亏优汇通无限换汇业务。
然而，在中国银行的官方网站上却并没有看到所谓的优汇通无限换汇业务，在中国银行的各家分支行里，也并没有相关服务的介绍。
3、“优汇通业务”的秘密
据中国银行工作人员的介绍，优汇通业务属于是广东分行牵头的业务，被同时被称为跨境人民币结算业务，各地的中行只有经过广东分行才能做，但是不做任何宣传，不对外公开，除非客户主动问才会说。
北京某支行的一位副行长偷偷告诉记者，这项业务其实并不符合国家相关外汇管理的规定，不是那么见得了光，所以中行只是偷偷在做，今年初就因为外管局检查而停了一段时间。
4、特别受欢迎的“优汇通”
据北京一家中行支行的客户经理告诉透露，他们经常参加移民咨询会，优汇通特别受欢迎，找他们办业务的客户就没停过，光500万澳元的澳洲移民换汇大单他们就接了不少。
“走了挺多钱其实，这一个项目就3000万人民币，我们半个月汇走3个，手里还有几个，就陆陆续续不停。”
北京中行的优汇通换汇业务还不算多的，在优汇通业务的发起地广东。一家中行支行的客户经理称优汇通业务开展一年多以来，到他们这来办业务的客户越来越多，业务总量已经达到了六十亿，但是这个成绩还不是第一名。
5、“优汇通业务”已涉嫌违法
银行工作人员自称优汇通业务是一种跨境人民币结算业务，不是国内换汇，而是绕开国家外管局的监管，利用银行国外分支机构换汇，他们认为这只是在灰色地带打擦边球。
对此，专家表示，跨境人民币结算并不允许个人投资移民，银行绕开监管，实现超额汇兑，已经涉嫌违法。
不管是不是脏钱，只要有投资移民需求，移民中介和银行就可劲招呼，甚至不惜帮客户作假洗钱。就这样，在投资移民的大旗下，一条灰色的汇兑通道畅通无阻，吸引着越来越多的移民中介和客户。
“政府官员太多了，政府官员灰色收入，钱就是捡的，你证明吧，很正常嘛。
6、客户无法证明移民款来源？“我们都能做”
客户无法证明大量移民款的来合理合法？银行工作人员和移民中介的顾问可谓配合默契。移民中介顾问：“这笔钱哪来的，我们都能做。”
银行的工作人员：“这就看我们银行怎么配合您了。”
7、他们作假洗钱的“配合方法”
找几家公司打一个流水记录，将款项PS一下做成给客户的佣金。说白了就是做合同。
不管是不是脏钱，只要有投资移民需求，移民中介和银行就可劲招呼，甚至不惜帮客户作假洗钱。就这样，在投资移民的大旗下，一条灰色的汇兑通道畅通无阻，吸引着越来越多的移民中介和客户。
“政府官员太多了，政府官员灰色收入，钱就是捡的，你证明吧，很正常嘛。
8、银行干着类似地下钱庄的买卖
如今中行在海外移民市场中已经占据了相当重要的地位。
一位在澳洲和地下钱庄有业务往来的移民顾问告诉记者，原本国内移民客户非法大额换汇很多都找地下钱庄，而自从近两年有了优汇通业务后，如今从中国汇到澳洲的大量投资移民款中，中行的优汇通渠道已经抢了地下钱庄不少生意。
“我这边五百万（澳元）的移民客户基本上分两种，一半一半吧，一半走中行，一半走地下钱庄。”（21世纪经济报道）
分享给朋友
1：点击右上角…发送给朋友/分享到朋友圈
2：点击右上角…查看公众号-加关注-点击右上角…推荐给朋友