警惕“钓鱼邮件”骗局：外贸收款安全指南
近年来，“钓鱼邮件”骗局手段不断翻新，利用外贸从业者对邮箱安全的疏忽，窃取关键信息并篡改收款账户，导致货款流入不法分子手中。
骗局手段升级：从“广撒网”到“定制化”
随着国际贸易数字化加速，钓鱼邮件逐渐从“广撒网”演变为结合技术与心理战术的“定制化骗局”，让企业难以防范。
入门级套路：
- 恶意文件链接： 骗子伪装客户发送带恶意文件或链接的邮件，诱导业务员点击，篡改收款账户。例如，伪装成公司介绍的PDF文件，点击后跳转至钓鱼网站并自动下载恶意程序。
- Zoom视频会议： 假借买家名义发送伪装的Zoom链接，诱骗输入邮箱密码。合法Zoom链接通常为“zoom.us”，需仔细核对域名。
GEP小贴士：
- 不轻易点击HTML文件、压缩包或伪装链接。
- 不在陌生网站提供邮箱密码。
- 定期修改密码，设置登录保护，建立客户信息确认制度。
进阶级套路：
- 高仿邮箱+双向欺诈： 骗子模仿买卖双方邮箱域名，通过细微修改字母或后缀实施精准诈骗。如将“.com”改为“.mom”，不仔细检查很难发现。
- 假官方真骗子： 冒充LinkedIn等社交平台发邮件，要求输入邮箱和密码“确认身份”。实际为钓鱼链接，窃取信息后篡改收款账户。
GEP小贴士：
- 不点不明链接，用正规杀毒软件防范黑客。
- 核对邮箱地址，逐字检查发件人域名。
- 涉及收款账号变更，多渠道复核。
防范策略升级：智能风控与资金安全双管齐下
外贸邮件诈骗已从广撒网的技术漏洞利用升级为精准信息战，仅靠传统防范手段难以应对。
实时风控阻断异常交易：
GEP配备完善的反洗钱和反欺诈风控机制，24小时不间断识别预警潜在风险，保障资金安全。
多维客户身份核验：
GEP拥有完整的客户身份验证和企业背景审查机制，确保资金来源合法合规。
精准反欺诈风控：
- 根据交易对手地址等信息监测并拦截高风险地区交易。
- 对接全球权威金融犯罪数据库，秒级识别可疑账户。
跨境资金流动监管：
- 身份核实与风险防范：核实用户身份，包括企业注册信息、财务状况等。
- 外汇管制与合规收付款：遵守部分国家严格外汇管制政策。
- 数据安全与合规传输：采用安全支付网络，确保数据隐私和交易安全。
GEP为外贸企业提供专业跨境金融服务，涵盖开户、收款、付款、汇率管理等，并投入资源建设先进网络安全基础设施，遵循国际法规，保障客户信息安全。
