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4月23日|银行承兑汇票贴现利率,票据贴现周评

4月23日|银行承兑汇票贴现利率,票据贴现周评 银企贴
2024-04-23
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导读:资金市场动态4月 23 日,人民银行以利率招标方式开展了 20 亿元7天逆回购,中标利率为1.80%,较之前持


资金市场动态

4月 23 日,人民银行以利率招标方式开展了 20 亿元7天逆回购,中标利率为1.80%,较之前持平。因今日有 20 亿元逆回购操作到期和 700 亿元国库现金管理到期,当日实现净回笼 700 亿元。

上海银行间同业拆放利率走势图

今日隔夜、7天、14 天 shibor 利率分别较前一交易日变动 0.80BP-0.70BP、-0.40BP至1.7880%、1.8240%、1.9520%,今日资金面整体宽松。

今日转贴利率

今日直贴利率

供给数据

目前来看,一级市场签发量较上一交易日时点性回落,但仍维持千亿水平以上票源供给基本维持。

今日直贴行报价延续上调,其中 3M 票价上调 5-10BP,6M 票价上调1-5BP,买盘配置意愿相对温和。供需博下,票价震荡上涨。。



票据知识科普~承兑汇票贴现是什么意思?

承兑汇票贴现乃持票人于汇票到期日前,将其背书转让予银行或其他金融机构,从而获取现金之行为。 
具体而言,其具备下述特点:
一、提前获得资金:持票人得以将尚未到期之承兑汇票变现,以满足资金之需求。
二、支付一定利息:贴现之际需向贴现机构支付一定之贴现利息。
三、基于信用:承兑汇票之承兑人(通常为银行或企业)对汇票之支付承担信用责任。 
承兑汇票贴现之意义涵盖:
一、满足企业资金周转需求:助力企业迅速获取流动资金。
二、降低融资成本:相较其他融资方式,或具一定成本优势。
三、提高票据流动性:促进票据之流通与使用。 
于实际操作中,贴现之利率、手续等将受诸多因素影响,如汇票承兑人之信用状况、市场利率水平等。


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