💰资金市场概况
央行操作：今日人民银行开展3425亿元7天逆回购和14000亿元买断式逆回购，操作利率1.40%，与此前持平。净投放：当日到期资金合计1690亿元，净投放规模高达15735亿元，延续了上周的宽松基调。
Shibor走势：隔夜Shibor：1.5350%（↑12.00BP）；7天Shibor：1.5460%（↑3.10BP）；14天Shibor：1.5790%（↑4.40BP）
市场流动性充裕，短期资金价格略有抬升，整体仍属合理区间。
🔄转贴现市场行情
今日承兑金额1147.21亿元，贴现金额1066.03亿元，一级市场活跃度略低于上周。利率走势：早盘，大行继续积极收年内票，足月国股转贴现利率小幅下行至0.85%附近。午后市场交投趋缓，部分卖盘继续压价，12月国股报于1.16%，1月国股维持在0.85%附近。
大行当前聚焦一级市场，二级市场收票意愿较弱，预计明日足月票利率或承压。
📊直贴市场行情
供给端：周初一级市场签发量下滑，企业贴现量稳定在千亿级别，出票供给保持平稳。
需求端：直贴行报价整体维持昨日水平，买方配置情绪温和，成交节奏平缓。
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| 国股银行 | 1.00% | 1.30% |
| 大商银行 | 1.05% | 1.35% |
| 小城商银行 | 1.10% | 1.40% |
| 农商银行 | 1.15% | 1.45% |
📌今日贴现几个点？
国股半年期低至1.0%左右
农商半年期多在1.15%-1.45%区间
中小微企业主若持票可重点关注国股及优质大商行贴现窗口
✅ 贴现利息怎么算？一公式秒懂
票据贴现利息公式：
贴现利息 = 票面金额 × 贴现利率 ÷ 360 × 剩余天数
到手金额 = 票面金额 – 贴现利息
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