💰资金市场概况
今日，人民银行开展1065亿元7天期逆回购操作，操作利率维持1.40%不变。由于今日有3315亿元7天逆回购到期，实现净回笼2250亿元。
隔夜、7天、14天Shibor利率分别较前一交易日变动：隔夜Shibor报1.3120%，微跌0.10BP；7天Shibor报1.4580%，上涨3.50BP；14天Shibor报1.4940%，微跌2.90BP。
整体来看，市场流动性保持平衡，跨季后资金价格温和波动，流动性环境充裕。
🔄转贴现市场行情
今日，承兑汇票市场转贴现利率小幅震荡。
成交数据：承兑金额1132.86亿元，贴现金额905.83亿元，银票转贴成交量689亿元。
市场动态：周初一级供给小幅回落至低位，出票情绪整体稳定。需求端，大行继续进场配置，1月到期国股转贴现利率坚守1.0%底线，市场交投活跃度一般。
收盘行情：12月到期国股转贴现利率：1.16%；1月到期国股转贴现利率：0.93%。
分析认为，当前大行收票力度仍在，但市场供给同步增长，预计短期利率走势或以窄幅震荡为主，下行空间有限。
📊直贴市场行情
一级市场供给量持续小幅增长，企业签发量突破千亿水平，卖盘出票力量有所补充。买盘收票情绪温和，多数直贴行报价维持稳定，部分直贴行因资金供给调整小幅上调报价1-2BP。
整体表现：供需博弈下，今日承兑汇票直贴市场利率整体震荡略涨。
✅ 贴现利息怎么算？一公式秒懂
票据贴现利息公式：
贴现利息 = 票面金额 × 贴现利率 ÷ 360 × 剩余天数
到手金额 = 票面金额 – 贴现利息
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