9月24日，承兑汇票贴现市场整体维持震荡格局。资金面保持中性偏紧，转贴现市场在大行持续收票推动下利率小幅下行，而直贴市场则受月末供需博弈影响，出现震荡略降的走势。整体来看，贴现利率仍处调整阶段，市场观望情绪浓厚。
💰资金市场概况
今日，央行开展4015亿元7天期逆回购操作，操作利率维持1.40%不变；因4185亿元逆回购到期，当日实现净回笼170亿元。资金面整体保持平稳偏紧，Shibor利率多数上行，其中隔夜上行2.10BP至1.4340%，7天上行12.80BP至1.5900%，14天上行8.90BP至1.6560%，显示跨月前流动性需求有所增加。
🔄转贴现市场行情
今日承兑金额1580.06亿元，贴现金额1309.15亿元。转贴市场在标杆大行的带动下延续小幅下行，足月票据成交在0.81%—0.83%附近，11月国股成交在1.40%，12月国股1.22%，跨年1月国股0.65%，2月国股0.95%。整体来看，大行持续加大收票力度，市场配置活跃，预计短期利率仍有下行空间。
📊直贴市场行情
一级市场票源供给回升至1500亿元水平，企业贴现金额增长至1300亿元。卖盘力量保持稳定，买盘需求在月末有所释放，部分直贴行选择小幅降价收票，带动票据利率震荡略降。但下午随着买盘收口减弱，价格出现跌后回调。
整体来看，资金面紧平衡格局下，票据市场贴现利率保持震荡略降趋势。随着月末临近，机构收票与卖盘供给博弈加剧，预计短期利率仍将保持窄幅波动。
✅ 贴现利息怎么算？一公式秒懂
票据贴现利息公式：
贴现利息 = 票面金额 × 贴现利率 ÷ 360 × 剩余天数 到手金额 = 票面金额 – 贴现利息
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