无论我们处于什么样的人生阶段，是青壮年时期的财富创造阶段、是中年时期的财富积累阶段、或者是考虑财富传承的人生阶段，如果要想借助财富享受幸福人生，有件事是所有人、所有家庭都必须关注的，那就是如何管理好我们的财富？
财富管理的范畴很大，它既包含我们的金融资产、家庭的人力资本，还包含我们的生活方式，甚至情感世界。
所以想把这样一个综合财富管理做好，不是一时一地的行为，它会伴随我们整个生命周期，包括我们出生、成长、就业、成家、退休等各个生命阶段所涉及的风险管理、资产管理和事务管理等。
移动互联网时代，人们畅享信息的盛宴，同时也有各种似是而非、漏洞百出的概念与方法备受追捧，甚至被奉为经典。很多成功人士虽是自己所在领域的专家，甚至无所不知，但对财富管理领域的认知却十分有限，以致于眼睁睁地看着自己辛苦积累的财富在金融危机或者诈骗中荡然无存。
纷繁复杂的世界里，专业服务的价值显而易见，每个中国家庭都需要一份值得信赖的财富管理服务，财富管理是一套缜密、繁复的工作系统，需要优质资源、专业技术、高效运营的系统支持。但金融机构对于客户分层杂乱无章、理财师服务水平层次不齐的问题一直存在，并且部分机构内的开发能力较弱无法自主搭建新的业务平台，此时与外部公司进行技术合作成为了最优的选择。
我们将大数据及人工智能技术与财富管理业务深度结合，为金融机构提供可落地的Fintech解决方案。公司结合业务场景，将定量分析与数据模型应用于财务规划、资产配置、市场分析、组合管理等领域，助力金融机构的财富管理业务升级转型。
我们将为各阶层、各阶段的客户提供全方位覆盖的个性化财富管理服务，通过线上线下联动为客户带来全新体验。
普通大众
普通大众可以在线获得财富管理服务：产品筛选、智能投顾、保险推荐、财务规划等。
大众富裕
针对大众富裕类客户理财师可以为其提供基金健诊、财务健诊、保险规划、资产配置等服务。
高净客户
以上部分内容选自——中国社会科学院刘干霄博士的演讲（已获授权）
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