我们经常说，“某笔大额交易会引起反洗钱系统的注意”这一类的话，但究竟什么是反洗钱系统呢？
通俗易懂的解释就是：一个通过技术手段来达到反洗钱业务目的的应用系统。
当然，很多同学想知道的是反洗钱系统是如何工作的，什么样的行为会被catch。
简单来说，整个机制就是提前设定触发预警的条件，像一个筛子，过滤所有交易得到符合可疑大额规则的交易形成案例，比较常见的条件就是金额大、笔数多，然后由人工进行识别，核实之后将可疑报告报送的过程。
需要注意的是，所谓银行查账，一定是基于公安、法院、人行等机构要求，才会对你账户进行审查。它不会无缘无故自己没事查你账玩的。
