跨境炒房炒股
近期，一些网络平台、中介机构从事非法外汇按金交易及推介境内个人跨境境外炒房炒股活动。与此同时，个别平台甚至涉嫌金融诈骗。这些非法外汇行为严重扰乱了金融市场秩序，损害了人民群众的合法权益。
案
例
小李是一名资深的股民，但在最近的股市风起云涌，小李因此亏了不少钱。就在小李因此懊恼不已的时候，在网络上看到一则“跨境炒股”的广告信息。广告上称，他们是专业的跨境炒股平台，实时监测各国股市动态，并有国际专家全程指导，稳赚不赔，回报收益可观。在国内股市受挫的小李，被“跨境炒股”深深吸引了。
随后，小李添加了广告上的联系方式。对方自称王小姐，并将小李拉入了“xxx股票交流群”。一开始，小李还是持以观望态度，随着群里各种各样的“晒”收益、夸导师的消息席卷而言，小李还是对此心动了。小李主动联系到王小姐，希望自己也能参与跨境炒股。
王小姐随后推荐给小李一个所谓的合法“跨境炒股”平台，以及一名看似专业的炒股专家。在众人的不断引导下，小李在该平台投入了10万元，看着平台中每日增长的数字，小李心里美滋滋的，殊不知危险的悄然来临。
直到有一天，小李发现自己打不开该跨境炒股平台，自己也联系不上王小姐和所谓的专家，自己也被“xxx股票交流群”踢出了群聊。
案例分析
这是典型的利用跨境炒股炒房为由进行金融诈骗的行为。不法分子在网络上散播跨境炒股炒房的信息，并表示可以获得巨额的收益，吸引受害者不断涌入。在受害者进行联系后，再由多人扮演中介、专家以及所谓的“分享者”，并称自己是合法的跨境炒股平台，甚至能拿出所谓的“机构批准”，以此不断打消受害者的警惕性。在诈骗的套路之下，促使着受害者在虚假炒股炒房平台投入资金，最终人去楼空，卷款而逃。
《个人购汇申请书》中明确规定，个人购汇不得用于境外买房、证券投资、购买人寿保险和投资性返还分红类保险等尚未开放的资本项目。所以，个人购汇进行跨境炒股炒股的属于违法行为。
同时，根据现行的外汇管理政策，境内个人跨境境外购房、直接进行跨境证券投资均属于现行外汇管理规定尚未明确开放的资本项目项下业务，直接或间接开展、参与上述相关外汇业务，涉嫌违规。所以，在我国任何打着跨境炒股炒房幌子的平台和机构均不合法，甚至存在有金融诈骗的嫌疑。
