保护自己，远离【洗钱】

金融机构接受监管，履行反洗钱义务，对客户和机构自身负责。根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定，金融机构对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密，非依法律规定，不得向任何单位和个人提供，确保金融机构客户的隐私权和商业秘密得到保护。

网上钱庄等非法金融机构逃避监管，不仅为犯罪分子和恐怖势力转移资金、清洗“黑钱”，成为社会公害，而且无法保障客户资金和财产的安全。

选择安全可靠、严格履行反洗钱义务的金融机构，您的资金和个人信息才会更安全。

客户身份识别制度是防范洗钱活动的基础性工作。所谓客户识别制度，是指反洗钱义务主体在与客户建立业务关系或者与其进行交易时，应当根据真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，核实和记录其客户的身份，并在业务关系存续期间及时更新客户的身份信息资料。

所以，在去金融机构办理相关业务时，首先要根据机构要求携带相关的证件，以便客户身份识别工作的顺利进行。其次，在金融机构要求进行身份识别时，一定要积极配合识别工作，如主动出示身份证，如实填写信息等。最后，如果金融机构日后有其他配合需求时，也应及时处理。

通过复杂的多种、多层的金融交易，将非法收益与其来源分开，并进行最大限度的分散，以掩饰线索和隐藏身份是不法分子进行洗钱活动的主要手段。不法分子往往会将大额资金分散转入众多账户之中，从而实现资金转移。所以，如果有人出高价借用银行卡，或者要求协助转账或提现的，切莫因为金钱而答应对方。随意出借自己的银行卡或者协助他人转账或提现，是对自己的不负责，也是对国家的不负责。

同时，洗钱罪包括提供资金账户的；协助将财产转换为现金或者金融票据、有价证券的；通过转账或者其他结算方式协助资金转移的；协助将资金汇往境外的；以其他方法掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益的来源和性质的。所以，贸然出借银行卡或者协助他人转账或提现，极有可能因此承担相应的法律责任。

身份证是个人身份的证明凭证，极其重要。如果随意借用给他人，出租出借自己的身份证件,可能又产生严重的不良后果，如借用自己的名义从事各项非法活动，成为他人犯罪行为的替罪羊，影响自己的征信等等。

同时，如果自己的身份证遗失，也应该及时到当地公安机关说明情况，并申请补领。补领新身份证后，原证就自动成为无效证件。

根据《中华人民共和国反洗钱法》，任何单位和个人都有权向中国人民银行或公安机关举报洗钱活动。反洗钱工作不仅保护了国家安全和经济安全，同时也极大的保障了广大人民群众的合法利益。了解、关注、配合国家反洗钱工作，也是保护自己的权益。所以，我们在平时应该多多了解反洗钱的相关知识，多多关注国家各项反洗钱制度。

同时，树立“洗钱是违法行为”的防范意识，了解洗钱活动的巨大危害。对于洗钱活动，作为中国公民，我们有权利也有义务进行举报，国家欢迎人民群众积极检举身边的洗钱犯罪及其他犯罪行为。