导语
一提到洗钱，你的第一反应是什么？是不是影视剧中那些神秘的金融黑手、网络黑客形象？其实，真实的洗钱离我们绝不遥远，甚至很可能就在你的身边。很多看似普通的金融手段、日常交易、经济往来都可能埋藏着洗钱的风险，一念之差，你就可能沦为洗钱的帮凶，化作漂白剂，最终成为阶下囚。下面，我们就来为您介绍几个日常的洗钱现场，速来get吧。
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开户
主要指的是在商业银行以本人的名义开立资金账户，这很可能是老百姓习以为常的金融活动，然而，这看似普通的金融活动，却暗藏着危机。很多不法分子为了逃避侦查，会大肆利用这种金融行为转移赃款。若行为人明知道这可能是黑社会性质的组织犯罪，仍选择到银行开设本人实名资金账户，进而协助散存巨额现金或在不同银行账户之间划转，就涉嫌洗钱罪。
金城银行温馨提示
要知道，个人银行账户安全不仅包括账户内资金安全，还包括账户使用的安全，当您被要求到银行以本人名义开立实名资金账户，且在没有正当理由的情况下，用这个账户散存、划转资金时，不管对方给出的原因是什么，请一定要拒绝，守住金融安全底线，莫做洗钱帮凶。
2
代持
指的是真实股东请他人代为持有某公司的股权或股份，代持人表面上成为了公司的股东，这在日常企业运营中较为常见，然而，要记住的是，若行为人利用自己的身份帮助他人代持公司，又明知公司可能是用非法集资款投资购买时，仍然选择与他人串通提供个人资金账户，利用虚假支付对价的方式，购买该公司于自己名下，并协助非法集资集团将其非法所得转化为“合法”财务的，就会涉嫌洗钱罪。
金城银行温馨提示
在您选择用自己的身份为他人代持公司时，请一定确定公司的来源性质是否合法，不要在没什么正当理由的前提下，以虚构交易的方式帮助他人转移或者转换财产，同时，一定要合法使用自己的资金账户，切忌在帮人代持企业的过程中用个人账户虚假转账支付对价，进而成为洗钱团伙的一份子。
金城银行说
金融安全是关乎国家安全的大事，大家一定要严守法律底线，自觉防范洗钱风险。