【金融知识普及月·防范套路贷】识别和防范套路贷~- 大数跨境

金城银行微资讯

2022-09-21

犯罪分子假借民间借贷之名，通过使用“套路”，诱使或迫使被害人签订“借贷”或变相“借贷”“抵押”“担保”等相关协议，进而通过虚增借贷金额、恶意制造违约、肆意认定违约、毁匿还款证据等方式形成虚假债权债务。“借贷”是假，侵害被害人的财产权利是真，“借贷”仅是一个虚假表象。

2018年2月，陈某展“套路贷”犯罪团伙，被公安机关铲除，并被抓获犯罪嫌疑人62人，冻结涉案资金968万元。

经查，2017年6月以来，犯罪嫌疑人陈某展在当地成立某某网络技术有限公司，从事“套路贷”犯罪活动。该犯罪团伙通过非法获取公民个人信息建立客户资源，利用借款人急需借钱的心理，与借款人签订阴阳合同，放款设置“砍头息”、高额逾期费，蓄意垒高债务，并采取恶劣手段进行催收，借款人在遭受经济损失的同时，自身及身边亲友的正常生活均遭受严重影响。

2018年7月，戴某飞“套路贷”涉黑组织被公安机关铲除，并被抓获犯罪嫌疑人142人，冻结、收缴涉案资金1280余万元。

经查，2016年3月以来，犯罪嫌疑人戴某飞等人成立多家企业，以网络小额贷款为幌招揽借款人，大肆进行“套路贷”等犯罪活动。该犯罪组织通过发布“额度大、免审核、无抵押、免担保、低利率”等宣传，诱导被害人签订虚假借款合同，以“续期费”、“展期费”的名义诱骗被害人支付借款额30%的费用，并不断垒高被害人债务，同时实施电话滋扰、辱骂、恐吓、捏造损害他人名誉的事实、PS淫秽图片、灵堂图片等软暴力行为，向被害人及其亲属、朋友等人勒索财物。

为了避免您被犯罪分子利用，保护自身利益，请警惕诈骗、非法集资和洗钱活动，切勿出租、出借自己的身份证件和金融账户。

【声明】内容源于网络

金城银行微资讯

金城银行拥有安全硬核的数字科技实力，以及扎实稳健的数字风控能力，致力于通过在线化、数字化方式为全国的中小微企业及广大消费者提供安全、在线、普惠的智能金融服务。客服热线：95364

内容 965

粉丝 0

金城银行微资讯金城银行拥有安全硬核的数字科技实力，以及扎实稳健的数字风控能力，致力于通过在线化、数字化方式为全国的中小微企业及广大消费者提供安全、在线、普惠的智能金融服务。客服热线：95364

总阅读683

粉丝0

内容965

【金融知识普及月·防范套路贷】 识别和防范套路贷~

【金融知识普及月·防范套路贷】识别和防范套路贷~