一定会有小伙伴有这样的疑问，洗钱和反洗钱与咱老百姓有啥关系，不都应该是那些干“大买卖”的人才有可能洗钱？这样想可就大错特错了，今天小编就来告诉大家为什么说反洗钱和我们息息相关，支持国家反洗钱就是在保护自己的利益哦。
2016年，公安部门对某金融机构贷款诈骗案成立专案组开展立案侦查，发现多人有洗钱嫌疑。经侦查表明:上游犯罪主犯开办某投资有限公司，该公司使用掺假黄金，在其金融机构办理黄金质押贷款，实施贷款诈骗犯罪活动。王某等5人作为企业财务人员或其他工作人员，明知他人从事金融诈骗犯罪活动或无正当理由，提供个人账户协助他人将巨额资金在多个银行账户之间划拨，以掩饰、隐瞒犯罪所得的来源和性质，其行为已经构成洗钱罪。
2018年12月至2019年1月间，黄某为掩饰、隐瞒朱某非法集资犯罪所得，帮助朱某联系境外洗钱人员黄某，将朱某账户内共计2300余万元资金分散存入黄某提供的60余个“傀儡账户”中。随后，黄某所在团伙将上述账户内的资金又分散转至其他二级、三级账户，并以帮助换汇为由，通过境内将人民币转入“换汇客户”的银行账户、境外支付等值外币“对敲”方式，将资金转移至境外。此后，朱某为在境内使用资金，又让黄某以上述对敲方式转移资金至境内黄某控制的他人银行账户。黄某指使他人从银行提取现金后交给朱某及朱某母亲，从中获取好处费60余万元。
跨境洗钱犯罪不仅造成上游犯罪赃款追缴困难，而且严重危害国家金融安全，必须依法严惩。《反洗钱法》特别规定任何单位和个人都有权向中国人民银行或公安机关举报洗钱线索，同时规定接受举报的机关应对举报人和举报内容保密。