1. 应收账款融资模式的主要风险

应收账款的真实性。是否有真实贸易背景做支撑是应收账款保理风险的关键，那么如何对应收账款的真实贸易业务做确认呢？我们建议是否可以通过保理公司的核心业务系统与核心企业的ERP系统对接，抽取供应商的真实贸易数据做风险评估的依据。

核心企业的支付能力。

转移账款风险。

2. 关于应收账款的特征

可转让性，即应收账款债权依法可以转让。

特定性，即应收账款相关要素，包括额度、账期、付款方式、应收方单位名称与地址……

时效性，即应收账款债权没有超出诉讼时效或取得诉讼时效中断的证据。

3. 应收账款融资模式的主要风险应对措施

要求核心企业向资金提供方出具应收账款单据证明，同时结合买卖双方的购销合同、增值税发票、货物运输单据、买方收货凭据等资料审查应收账款的真实性。

通过交叉核验的方法复核核心企业的收入真实性，确保其具有稳定的收入来源保证其稳定的支付能力。

4. 应收账款融资业务中的账款质量风险

应收账款模式下，应收账款是该模式下融资企业向资金方借款的唯一质押物，其质量的好坏关系着风险的大小。

资金方在授信审核时重点考察以下几点：一是应收账款的真实性；二是应收账款的合法性；三是应收账款的可转让性。

5. 融通仓融资模式的主要风险问题

模式的潜在风险点在于：

• 仓单风险。

• 物流企业的资信风险。

• 质押物价值风险。

6. 融通仓融资模式风险应对措施

确保仓单的真实性和有效性。

资金提供方应当慎重选择第三方物流企业，尽量选择资信状况良好的物流企业。

正确选择质押物并建立商品价格波动预测系统。

7. 保兑仓融资模式的主要风险问题

保兑仓融资模式的主要风险问题

• 核心企业资信风险。

• 商品监管风险。

• 质押商品价格变动风险。

8.保兑仓融资模式风险应对措施

• 确保核心企业的信用程度。

• 确保货物信息的流通。

• 针对质押商品价格波动的风险，资金提供方可以根据生产阶段变化、授信风险变动调整利率与贷款成数。

9. 业务闭合化问题

业务闭合化指的是供应链运营中价值的设计、价值的实现、价值的传递能形成完整、循环的闭合系统，一旦某一环没有实现有效整合，就有可能产生潜在风险。

10. 交易信息化问题

交易信息化指的是将企业内部跨职能以及企业之间跨组织产生的商流、物流、信息流、人流等各类信息，能及时、有效、完整地反映或获取，并且通过一定的技术手段清洗、整合、挖掘数据，以便更好地掌握供应链运营状态，使金融风险得以控制。

11. 收入自偿化问题

收入自偿化是指供应链金融活动中所有可能的费用、风险等能够以确定的供应链收益或者未来收益能覆盖。

12. 管理垂直化问题

管理垂直化意味着为了遵循责任明确、流程可控等目标，而对供应链活动实施有效的专业化管理，并且相互制衡，互不重复或重叠。

13. 声誉资产化问题

在供应链金融创新中，声誉代表了企业在从事或参与供应链及其金融活动中的能力或责任。这一状态是促进金融活动稳定、持续发展，防范风险的重要保障。

14. 风险结构化问题

风险结构化指的是在开展供应链金融业务过程中，能合理地设计业务结构，并且采用各种有效手段或组合化解可能存在的风险和不确定性。

15. 去中心化问题

去中心化”是通过对供应链的闭环管控，实现资金在以融资方为中心构建的生态圈内循环，将还款来源从下游向下游的下游延伸，直至终端消费者。

16. 信用风险

信用风险是指借款人未按期履行还本付息的责任，而使平台和投资人面临本金和利息受损可能性。

17. 信用风险控制措施

信用风险，根据审慎考察原则，对借款人进行信用和经营业务的全方位把关。

在资信层面，不仅要查看借款人的历史征信记录，还要考察所在行业和区域经济发展状况，有无大面积违约和集体信用风险事件的发生。

在经营业务上，销售额、资金周转率和行业收益率是基本的参考指标，结合到具体借款人还要看其历史营收、经营年限、学历、婚姻情况和家庭背景等。

18. 什么是业务操作风险，何为技术风险？

业务操作风险是指内部控制失灵、业务人员操作失误带来的风险，操作风险是当前业界普遍认同的供应链金融业务中最需要防范的风险之一。

此外，引入大数据风控管理系统的平台还面临技术故障、数据丢失等技术风险。

19. 如何解决供应链当中信息不对称

第一，数据的获取；第二，信息；第三，方法论。

20. 供应链断裂风险

目前的供应链融资模式，主要是资金方依赖核心企业的信用，向整个供应链提供融资的金融解决方案，核心企业一般都是大型企业，其上下游企业大部分是中小企业，实际上是将核心企业的融资能力转化为上下游中小企业的融资能力，提升上下游中小企业的信用级别。

21. 供应链环节的数据来源

一是金融机构，银行、支付公司等机构。

二是来自融资企业自身以及核心企业。

三是来源于物流运输企业。

四是数据来源海关、工商、保险、征信等数据平台。

22. 如何有效管理多级供应链风险

增加多级供应链的透明度。供应链核心企业至少需要关注2级供应商的风险，对1、2级供应商的财务、运营以及合规风险进行实时监控。利用大数据分析，多维度预测供应链风险。利用大数据分析，综合考虑多维度供应链风险信息，预测供应链风险。