伴随着大数据应用的井喷，创新以及个性化技术成为重要落地点。银行在互联网时代如何提升竞争力，是一个迫切需要解决的问题。对于银行来说，相比互联网企业其实拥有的数据更多， 更可信也更加优质。但却始终存在不会使用数据的情况，数据丰富而使用无方的现状使得银行在面对互联网产品的竞争中屡战屡败。
在激烈的市场竞争态势下，从前以产品为中心的服务和营销理念越来越吃力，使用客户细分的方法来优化服务和营销已经在互联网等众多领域取得了理想的成绩。银行更应该关注用户的真实需求，通过分析主要客群的特征，寻找细分市场，根据细分市场的需求创设个性化的产品，一味打价格战的模式是伤敌一千自损八百，隐性越过监管红线的行为更是饮鸩止渴。“工欲善其事，必先利其器”，想要在行业长期激烈的竞争中立于不败之地吗？
你需要更精准，更智能的——客户画像。
CRM系统不能满足需求吗？
传统CRM的短板
缺乏对行为
数据及潜在需求的挖掘
客户去银行办理业务不只局限于简单的存取款，抑或购买一些理财产品，相关业务的咨询、银行资讯的浏览，查看名下账户的余额变动等，这些都是客户主动发起的行为，意味着客户其实是对银行的产品或服务存在潜在需求的，忽视掉对这些数据的深度处理，等同于浪费了大量的营销机会。
由于有限的资源限制，CRM系统只能为高贡献度的客户提供“专属服务”，比如1对1的客户经理。但对于普遍的客户来说，他们通常贡献度很低，银行一般只能为这部分人群提供基础的服务，想要针对于不同类型客户进行差异化，陪伴式的服务难度较大。
传统的CRM系统的数据分析功能较少，它仅根据特定算法对客户资产和其他信息进行加权和打分处理，无法适应目前时代的趋势。
合理准确的客户标签背后是银行对客户全方位信息的深入理解与认知，标签越全面，客户画像越清晰，营销越精准。
我们的【R²财富管理平台】可以通过职业、工作生活地区的平均收入类比，并分析信用卡的消费数据，了解到客户如何分类、怎样分层、他的资金量、行内资产和可用资产分别是什么规模。另外我们会提供一个能够深入穿透用户所有投资资产，帮助用户进行跟踪和分析的功能，并以此吸引客户将他行资产放到这个平台上等等，在客户管理中进行深度挖掘寻找一切潜在的客户需求，并实现精准营销。
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