关于洗钱活动对人们生活方方面面的影响，之前有过一篇推送进行具体的讲解，【悦读天下】“暴发户”的终极理想，洗钱的危害，远远比我们想的更严重、波及面更广。
所以，反洗钱，是我们每一个人的责任！
什么是洗钱？
洗钱是一种将非法所得合法化的行为，主要指将违法所得及其产生的收益，通过掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化。
主要包括提供资金账户、协助转换财产形式、协助转移资金或汇往境外等。
洗钱的危害是什么？
第一，洗钱为犯罪分子隐藏和转移非法所得提供便利，为犯罪活动提供进一步的资金支持，助长更严重和更大规模的犯罪活动。
第二，洗钱活动削弱国家的宏观经济调控效果，危害经济的健康发展。
第三，洗钱助长和滋生腐败，败坏社会风气，导致社会不公平，影响国家声誉。
第四，洗钱活动损害合法经济体的正当权益，破坏市场微观竞争环境，损害市场机制的有效运作和公平竞争。
第五，洗钱活动造成资金流动的无规律性，影响金融市场的稳定。
第六，洗钱活动破坏金融机构稳健经营的基础，加大了金融机构的法律风险和运营风险。
国家反洗钱行政主管部门是哪个部门？
其主要职责是什么？
中国人民银行是国家反洗钱行政主管部门，组织、协调全国的反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测，制定或者会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章，监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况，在职责范围内调查可疑交易活动，履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责。
还有其他部门参与反洗钱管理工作吗？
在国家层面，有公安部、外交部、最高人民法院、最高人民检察院、银监会、证监会、保监会等23个部门参与的反洗钱工作部际联席会议。
全国各省、自治区、直辖市和大连、青岛、宁波、厦门、深圳也建立了相应的联席会议制度。
为什么强调金融业反洗钱？
金融业承担着社会资金储存、融通和转移职能，对社会经济发展起着重要的促进作用。但同时也容易被洗钱犯罪分子利用，以看似正常的金融交易作掩护，改变犯罪收益的资金形态或转移犯罪资金。
因此，金融业是反洗钱工作的前沿阵地，能够尽早识别和发现犯罪资金，通过追逐犯罪资金的流动，预防和打击犯罪活动。
哪些交易将受到反洗钱监测？
中国人民银行制定了专门的规章，当金融交易到达一定金额或符合某种可疑特征时，金融机构应向中国反洗钱监测分析中心提交大额和可疑交易报告。例如单笔或当日累计20万元以上的现金存取、现金兑换、现金汇款等，或者银行账户资金短期内分散转入、集中转出且与客户身份或经营业务明显不符。金融机构还可根据具体情况判断出涉嫌洗钱的可疑交易并上报。
银行在履行客户身份识别时，
应将哪些情况作为可疑情况上报？
客户拒绝提供有效身份证件或无正当理由拒绝更新客户基本信息，或者金融机构在采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性和完整性时。
举报洗钱活动，维护社会公平正义
为了发挥社会公众的积极性，动员社会的力量与洗钱犯罪作斗争，《中华人民共和国反洗钱法》重视保护个人隐私和企业的商业秘密，并特别规定，任何单位和个人都有权向中国人民银行或公安机关举报洗钱活动，同时规定接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密，非依法律规定，不得向任何组织和个人提供，且履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查。
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