了解你的客户
反洗钱义务机构要了解、核实客户及其代理人、受益所有人的真实身份，杜绝不法分子使用假名或冒用他人身份开立账户，它们会有选择地采取如下措施：
●联网核查身份证件；
●人员询问；
●客户回访；
●实地查访；
●公用事业账单（如电费、水费等缴费凭证）验证；
●网络信息查验等。
此外，反洗钱义务机构还需要了解客户的交易目的和交易性质，为识别可疑交易奠定基础；对于高风险客户或高风险账户持有人，还要了解其资金来源、用途、经济状况或经营状况等信息，加强对金融交易活动的监测分析。
加强对非自然人客户的身份识别
●反洗钱义务机构应当加强对非自然人客户的身份识别，在建立或者维持业务关系时，采取合理措施了解非自然人客户的业务性质与股权或者控制权结构，了解相关的受益所有人信息；
●反洗钱义务机构应当根据实际情况以及从可靠途径、以可靠方式获取的相关信息或者数据，识别非自然人客户的受益所有人，并在业务关系存续期间，持续关注受益所有人信息变更情况；
●反洗钱义务机构应当核实受益所有人信息，并可以通过询问非自然人客户，要求非自然人客户提供证明材料、查询公开信息、委托有关机构调查等方式进行；
●反洗钱义务机构应当登记客户受益所有人的姓名、地址、身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限等。
公司的受益所有人依次判定标准
●直接或者间接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人；
●通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的自然人；
●公司的高级管理人员。
