【反洗钱】警惕！小心成为洗黑钱的工具人！

洗/黑/钱

近日，杭州一位邓先生突然被捕。邓先生非常震惊，因为他平时安分守己，从来没有干过什么非法勾当。警察却告诉他，他涉嫌洗黑钱。原来，邓先生曾经把自己的一张银行卡以200元的价格卖了出去。当时他还沾沾自喜，认为一张闲置银行卡让他白赚了200元。没想到，购买这张银行卡的人就是洗黑钱的犯罪分子。当该洗黑钱的账户被警方盯上后，户主邓先生被迫成了犯罪嫌疑人之一，不得不到局子里走一趟。

类似的骗局数不胜数。现在网络上“高价收购微信号”的广告有很多，价格从几十元到几百元，这些微信号，无一例外是被用到黑色交易之中，其中很大一部分就是犯罪分子的洗钱工具。

总结：洗钱是一个金融行业专业术语，是一种将非法所得合法化的行为。主要指将违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化。

在我国各方的努力下，反洗钱已经成为了民众的共识，但到底“洗钱”一词从何而来呢，接下来就是科普时间了！

背景故事：

在20世纪20年代美国芝加哥黑手党购买了投币式洗衣机，开了一家洗衣店。每天晚上结算当天洗衣收入时，黑手党们会将非法所得的赃款混入其中，再向税务局申报纳税，税后赃款就全部名正言顺的成为了他们的合法收入，这就是“洗钱”一词的来历。

处置就是把非法获得的资金放入洗钱系统的阶段，但是在现代科技发达和大数据成熟的年代，一旦有大批量的资金进入银行或者账面，银行系统就会自动提醒，留下记录。所以，狡猾的犯罪分子会采取各种方式达到目的，这个阶段就是犯罪分子把这些来路不明的资金放入一大套的洗钱系统中，让黑钱显得不再可疑。

进入培植阶段时，犯罪分子们会想方设法的为这些钱谋一条合适的“出路”，把非法资金分散开来，避免被联想到其违法来源。

犯罪分子们最终当然是想要花这些钱的，所以在最后的融合阶段，他们会把分散出去的黑钱融合起来，经过一波操作，黑钱现在已经洗白了，成为了合法的资金。