反洗钱
洗钱的六大常用手段
高度警惕，积极举报！
【洗钱是严重的经济犯罪】
洗钱，将非法所得通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化。洗钱是严重的经济犯罪行为，更是影响社会安定的“定时炸弹”。目前，洗钱活动呈现方式多样、过程复杂、对象特定及国际化等特点，使得侦察和打击的难度不断增大。
根据相关案例，小编总结了“洗钱”的六大常用手段，在日常生活中一定要对此高度警惕，看到可疑的交易行为要积极进行举报，共同维护社会的安定和谐。
六大常用手段
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手段一：古董买卖
不法分子购买一批古董藏物，并将其存放在不同的拍卖行进行拍卖。而后，由犯罪同伙前往这些拍卖行，以高价将这批古董藏物拍下，由此便实现了“古董买卖”洗钱犯罪的过程。同时，这样的洗钱程序可以不断的反复进行，最终将全部非法收入“洗白”。
02
手段二：寿险交易
保险“洗钱”主要集中在寿险领域，尤其是在团体寿险中。通过长险短做、趸交即领、团险个做等不正常的投保、退保方式，达到将集体的、国家的公款转入单位“小金库”、化为个人私款或逃避纳税的目的。
03
手段三：海外投资
“海外投资”洗钱犯罪活动的经典做法是，进口时，高报进口设备和原材料的价格，以高比例佣金、折扣等形式支付给国外供货商，然后从其手中拿回扣、分赃款，并将非法所得留存在国外；出口时，则大肆压低出口商品的价格，或采用发票金额远远低于实际交易额的方式，将货款差额由国外进口商存入出口商在国外的账户。
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手段四：地下钱庄
地下钱庄主要利用非法汇兑进行“洗钱”等违法犯罪活动。地下钱庄，是一种非法金融机构，地下钱庄游离于金融监管体系之外，利用或部分利用金融机构的资金结算网络，非法从事资金存储借贷等金融业务。由于地下钱庄的非法性、无监管性，这样的非法金融机构也成为了犯罪分子“洗钱”的主要途径之一。
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手段五：各类赌场
犯罪分子“青睐”于赌场的原因，无非是在赌场中洗净自己的非法所得。犯罪分子携带着现金前往赌场中兑换成代币，再假装在赌场进行赌博，最后将剩下的代币兑换为现金，并对外声称在赌场内赌赢的。
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手段六：证券洗钱
利用非法证券进行洗钱犯罪活动主要有以下两种形式，一是在证券市场中，利用多种洗钱手段，妄图使其变为合法资金；二是在证券市场中通过违规犯罪操作形成非法收入，再用洗钱的手段，将资金进行转移。
