一说到数字货币，很多小伙伴都会感叹一句“科技的力量真伟大！”然而，随着数字货币产业的不断繁荣，极其善于“与时俱进”的不法分子也盯上了这个全新的赛道，通过这些虚拟货币“快捷性、匿名性、跨国性、去中心化”的特点来进行洗钱成为一种趋势。
在去年9月份的时候，广东警方侦破了全国首例利用USDT数字货币“洗钱”的案件，该案件中，“技术开发商”违反国家支付结算制度，在互联网上非法搭建“第四方支付”管理后台，采用“USDT”货币的方式进行结算，为境外赌博网站等平台提供支付通道服务，以达到洗白赌资的目的。
在今年的4月份，中国人民银行南京分行、江苏省高级人民法院、江苏省人民检察院和江苏省公安厅联合通报显示，去年，江苏洗钱犯罪案件中，1起案件涉及利用信用卡购买加密数字货币进行资金转移，这是江苏首次出现利用虚拟货币洗钱的新型犯罪手法。
区块链安全公司 PeckShield 发布的“2020年年度虚拟货币反洗钱报告”显示：
2020年，中国未受监管的跨境流动虚拟货币价值达175亿美元，较2019年增长51％，且仍在快速增长。激增的洗钱“新通道”，给中国反洗钱机制带来巨大的挑战。
那么，数字货币洗钱的常见步骤究竟是什么呢？下面，我们就来一探究竟吧！
找信誉良好的人化名购入数字货币
首先，洗钱者为了自身安全，通常会重金雇佣信誉良好工作稳定的人帮助其购买数字货币，为了进一步逃避法律的制裁，这些替身通常也是化名购买，当然，目前已经有很多交易所要求用户交易时实行实名制制度了。
将数字货币兑换为另一种数字货币
此时，不法分子会将购入的数字货币进一步隐匿行踪，通常会选择有匿名属性的币种进行二次兑换。
采用混币手法进一步消除嫌疑
不法分子为了进一步消除嫌疑，会利用加密代币技术隐匿交易方和资金流向，将有可能被识别与跟踪的加密代币交易与其他代币交易混合，以掩饰代币的流向，进而让警方无法追溯资金源头，以达到洗钱目的。
通过离析阶段将洗钱线索完全切断
离析阶段是不法分子洗钱的重要环节，在这一阶段，不法分子通过一系列复杂的金融交易，将犯罪所得与其来源分开，最大限度的分散资金，同时为将不法收益重新融入金融体系做好充足准备。
换回实体货币或购买房产
经过了前四步以后，到这一步，不法分子会将数字货币重新换回实体货币，有时，为了避税，有些不法分子还会将数字货币用于购买房产等不动产。
