导语
今年6月份，银保监会发布了《关于开展银行业保险业“内控合规管理建设年”活动的通知》。通知上要求：各金融机构一定要根据自身工作要点，深入寻找内控合规薄弱环节，着重加强影子银行、授信业务、交叉金融、股权管理、互联网业务等方向的内控合规管理，同时开展屡查屡犯业务的集中整治，同时银保监会还要求机构的整改问责要坚决从严。
金融机构的内控合规问题究竟有多重要，才会让银保监会一次次的发布通知要求不断的完善呢？下面，我们就来为大家分享一个内控合规的案例，从案例中发现内控合规的真正价值吧！
案例回顾
一日，客户李某拿着存折来到了信用社柜员王某的柜台前，要求办理支取200元的现金业务，当柜员王某将2张100元的纸币交到客户李某手上的时候，李某又将钱退还给了王某，表示自己要兑换的是20元的散钞，之后，柜员王某按照客户要求，兑换了散钞，但下一步，王某竟然将10张20元和2张100元的纸币连同客户的存折一并归还了李某，并没有对该项任务进行书面及言语确认，当结束了一天的工作后，柜员王某才发觉现金短款200元，于是只能不断地核对交易凭证和监控录像，在核对多次后，终于确认是在办理客户李某200元现金提取交易时，出现的纰漏。
之后，在对客户进行钱财追讨的过程中，因为监控录像并没有相关的对话，导致客户几次不承认多收钱的事实，直到将监控录像慢放，看到镜头中清楚摄录的事实，客户才同意归还钱财。
案例分析
在这个案例中，柜员王某在进行现金交易时，第一没有核对金额与交易凭证是否相符，第二没有与客户进行业务确认，这些其实都是小细节，但正是因为不注意这样的小细节，导致了合规问题的发生，因此，广大银行职工面对合规问题绝对不能得过且过，一放松一麻痹，合规问题就可能发生。
金城银行说
合规问题无小事，我们要时刻保持警惕的心理，事事合规，时时合规，为构建合规金融企业而不懈努力。