人民币外汇掉期
人民币外汇掉期是指银行与客户在约定期限内交换约定数量的人民币与外币，包括近购远结和近结远购。
利率掉期
利率掉期是指交易双方约定在未来的一定期限内，根据所约定数额的名义本金交换利息现金流。交换方式可为固定换浮动、固定换固定、浮动换固定或浮动换浮动等。
采用人民币外汇掉期+利率掉期的组合方式，将企业在近期和未来发生的同样金额、不同方向的本外币现金流面临的汇率风险进行套期保值，同时通过利率掉期规避利率波动带来的风险。
企业应在近端和远端都应具有对冲外汇风险敞口的真实需求，即符合实需交易原则，并向银行提供真实交易背景的相关材料，外汇资金来源符合国家外汇管理规定。
企业需在银行开立外币账户，签订相关业务协议，并缴纳一定比例的保证金或占用银行授信额度，缴纳比例需咨询办理银行。
本产品适用于有外币融资且采用浮动利率的企业，即企业在近远端有方向相反金额相同的本外币资金流，且客户不愿承担未来可能的汇率风险和利率风险，将外币资金流置换为本币资金流的情况。