合规文化建设必须落实到每个职员，培训教育一方面要职员认识制度的内容，另一方面要职员认识制度的重要性。只有全体职员都自觉遵守，才能形成一种合规文化的氛围和机制。
近日，银保监局官网披露了关于某银行分行的多张罚单，其存在12项违法违规事实，被相关银保监局罚款一千余万元。
其违法违规事实包括：超权限办理出口双保理、融信达业务，投行理财业务；贸易融资业务、投行理财业务“三查”不尽职等。
相关银保监局处罚了该分行12名相关责任人，其中4人终身禁止从事银行业工作，多人被处以30万元至50万元不等的罚款等。
近日，某分行收到七台河银保监分局开出的2张罚单。
因员工行为管理和内控管理不到位被罚30万元，因贷款五级分类不准确被罚90万元。
此外，该分行一名相关责任人被罚。其对该分行员工行为管理和内控管理不到位负有直接责，被禁止从事银行业工作终身。
我们应该吸取教训，不断健全完善各项规章制度，并将内控管理当作风险防范的前提条件，要认真扎实地贯彻执行案件防范责任制的规定，促进内部防范机制的强化与完善，努力做到在规范的前提下发展业务，在发展业务的同时，加强规范管理，以保证各项业务的流程和规章制度的约束之内进行。